Penasihat investasi dan kripto palsu: telepon yang menjanjikan imbal hasil tinggi

Telepon berdering dan suara yang ramah serta terdengar profesional menawarkan sebuah peluang: berinvestasi di kripto, di bursa saham, atau di "trading berbasis kecerdasan buatan" dengan imbal hasil yang tidak akan pernah ditawarkan bank mana pun. Kadang telepon datang setelah Anda meninggalkan data di iklan yang menampilkan wajah selebritas; kadang tanpa Anda melakukan apa-apa. Inilah penipuan penasihat investasi palsu, salah satu penipuan telepon yang menguras uang paling banyak per korban. Hal pertama yang perlu Anda ketahui: tidak ada pihak sah yang menelepon tanpa diminta untuk menjamin keuntungan tinggi tanpa risiko.

Bagaimana cara kerja penipuan ini?

Hampir selalu mengikuti naskah yang sama, dalam tahap-tahap yang dirancang untuk menjerat Anda sedikit demi sedikit:

1. Umpan. Iklan di media sosial atau situs yang meniru surat kabar, dengan selebritas yang "merekomendasikan" sebuah platform, atau telepon tanpa diminta. Mereka meminta nama, nomor telepon, dan email "agar penasihat bisa menghubungi Anda".
2. Investasi pertama yang kecil. Penasihat meminta 200 atau 250 euro (atau setaranya) "untuk membuka akun". Jumlahnya kecil dan terdengar wajar.
3. Keuntungan palsu. Anda diberi akses ke platform dengan grafik dan saldo yang naik setiap hari. Semuanya adalah situs yang mereka kendalikan: angkanya tidak mencerminkan investasi nyata apa pun. Kadang Anda bahkan diizinkan menarik sejumlah kecil uang untuk memenangkan kepercayaan Anda.
4. Tekanan untuk berinvestasi lebih banyak. Telepon yang sering, "manajer senior", peluang yang "tutup hari ini". Mereka mendorong Anda mengambil pinjaman, memakai tabungan, atau memasang aplikasi akses jarak jauh (AnyDesk, TeamViewer, atau sejenisnya) "untuk membantu transaksi".
5. Pemblokiran. Saat Anda mencoba menarik uang, muncul pajak, biaya, atau "deposit jaminan" yang harus dibayar dulu. Berapa pun yang Anda bayar, uangnya tidak pernah keluar.

Apa itu penipuan pemulihan dana?

Ini adalah penipuan kedua, dan datang ketika Anda sudah kehilangan uang. Anda dihubungi oleh firma hukum gadungan, "agen pemulihan", regulator palsu, atau bahkan seseorang yang mengaku dari kepolisian atau unit kejahatan siber Eropa. Mereka tahu berapa banyak yang Anda rugi dan di platform mana, karena sering kali mereka penipu yang sama atau sudah membeli data Anda.

Mereka berjanji mengembalikan uang Anda dengan imbalan pembayaran di muka: honor, biaya pengadilan, "uang jaminan", atau pajak pencairan dana. Itu tipuan: tidak ada polisi atau lembaga publik yang memungut bayaran untuk mengembalikan uang Anda, dan tidak ada firma serius yang menjamin hasil sebelum mulai bekerja.

Apa saja tanda bahayanya?

• Imbal hasil tinggi dan dijamin. Dalam investasi sungguhan, imbal hasil lebih tinggi berarti risiko lebih tinggi. "Tanpa risiko" dan "dijamin" adalah kalimat penipu.
• Telepon yang tidak Anda minta, atau yang datang setelah mengisi formulir di iklan dengan selebritas.
• Desakan terus-menerus: "peluangnya tutup hari ini", "kalau tidak masuk sekarang, bonusnya hilang".
• Permintaan memasang aplikasi akses jarak jauh di ponsel atau komputer.
• Pembayaran dengan kripto, transfer ke rekening luar negeri atau ke perorangan, tidak pernah ke lembaga yang jelas identitasnya.
• Anda diminta membayar agar bisa menarik uang Anda sendiri.
• Kerahasiaan: "jangan bilang ke bank Anda, mereka tidak paham".
• Perusahaannya tidak terdaftar di catatan resmi. Di Spanyol, entitas yang boleh menawarkan layanan investasi terdaftar di CNMV (regulator pasar modal Spanyol), yang juga menerbitkan peringatan tentang entitas tanpa izin. Di negara lain, periksa di regulator keuangan negara Anda.

Apa yang harus saya lakukan jika mereka sedang menelepon sekarang?

1. Jangan berikan data apa pun dan jangan setuju untuk "sekadar mencari informasi". Tutup telepon dengan sopan, tanpa penjelasan.
2. Jangan memasang apa pun yang mereka minta, terutama aplikasi akses jarak jauh.
3. Jangan mengirim uang atau kripto, bahkan "jumlah kecil untuk uji coba".
4. Periksa sendiri perusahaannya di daftar dan peringatan CNMV (di Spanyol) atau regulator keuangan nasional Anda, dengan nama persisnya. Jika tidak tercantum sebagai berizin, berhenti di situ.
5. Blokir nomornya dan laporkan di direktori nomor spam agar orang lain mengenalinya.
6. Jika ragu, tanyakan ke bank Anda melalui nomor resmi yang tertera di kartu atau aplikasinya. Di Spanyol Anda juga bisa mendapat panduan gratis di layanan 017 milik INCIBE; di negara lain, di badan keamanan siber nasional atau layanan perlindungan konsumen.

Bagaimana jika saya sudah berinvestasi atau membayar?

Jangan menyalahkan diri sendiri: jaringan ini bekerja dengan naskah yang sangat matang dan menipu bahkan orang yang paham keuangan. Yang penting adalah bertindak cepat:

1. Berhenti membayar. Tidak ada pajak, biaya penarikan, atau "transfer terakhir". Setiap pembayaran tambahan adalah uang yang hilang.
2. Hapus aplikasi akses jarak jauh dan, dari perangkat lain yang tepercaya, ganti kata sandi internet banking dan email Anda. Aktifkan verifikasi dua langkah.
3. Telepon bank Anda di nomor resminya. Jelaskan apa yang terjadi, minta pemblokiran kartu atau transfer yang tertunda, dan tanyakan jalur pengaduan yang tersedia.
4. Kumpulkan bukti: tangkapan layar platform, email, obrolan, nomor telepon, bukti pembayaran, alamat dompet kripto, dan hash transaksi.
5. Laporkan ke polisi dengan menyertakan semua hal di atas. Di Spanyol, ke Policía Nacional (091) atau Guardia Civil (062), dan 112 untuk keadaan darurat; di negara lain, ke kepolisian nasional Anda.
6. Jika Anda memakai bursa kripto yang sah untuk mengirim uang, beri tahu mereka juga: kadang mereka bisa menandai alamat tujuan.

Ada penjelasan lebih lanjut tentang klaim di cara mendapatkan kembali uang dari penipuan telepon.

Bagaimana menghindari penipuan kedua?

Setelah kehilangan uang, Anda menjadi sasaran utama. Ingatlah:

• Waspadai siapa pun yang menghubungi Anda untuk memulihkan uang Anda padahal Anda tidak mencarinya, terutama jika mereka tahu detail kasus Anda.
• Polisi tidak menelepon untuk menagih. Mereka tidak akan pernah meminta uang, kripto, atau memasang sesuatu untuk mengembalikan kerugian Anda.
• Jangan membayar di muka kepada siapa pun yang menjamin pemulihan.
• Jika butuh nasihat hukum, carilah sendiri profesionalnya, pastikan ia terdaftar di organisasi advokat, dan minta penawaran tertulis.

Pertanyaan yang sering diajukan

Saya melihat iklan dengan selebritas terkenal, bukankah itu jaminan? Bukan. Penipu memakai gambar tokoh publik tanpa izin, dengan berita palsu dan bahkan video yang dimanipulasi. Selebritas dalam iklan investasi ajaib adalah tanda bahaya, bukan tanda kepercayaan.

Di awal saya boleh menarik sedikit uang, jadi ini asli? Itu bagian dari naskah. Penarikan kecil hanya sedikit merugikan penipu dan membantu membuat Anda berinvestasi jauh lebih banyak setelahnya.

Bisakah saya mendapatkan kembali yang saya kirim dalam kripto? Sulit, tetapi melapor lebih awal dan menyertakan alamat serta transaksinya meningkatkan peluang. Waspadai siapa pun yang meyakinkan Anda bisa melakukannya dengan imbalan pembayaran di muka.

Mereka menelepon dari nomor lokal, apakah berarti perusahaannya ada di negara saya? Tidak. Nomor mudah dipalsukan atau disewa. Kode area tidak mengatakan apa pun tentang siapa di balik panggilan itu.

Ringkasnya

Saat menerima telepon yang menjanjikan imbal hasil tinggi: tutup telepon, jangan memasang apa pun, jangan membayar, dan periksa entitasnya di regulator keuangan (CNMV di Spanyol). Jika sudah membayar: berhenti, beri tahu bank, simpan bukti, dan laporkan. Dan jika kemudian ada yang menawarkan memulihkan uang Anda dengan uang muka, itu penipuan yang sama dengan penyamaran lain. NoCall membantu Anda mengenali nomor yang sudah dilaporkan sebelum menjawab; jika Anda menerima telepon seperti ini, laporkan di direktori nomor spam NoCall agar tidak menjebak orang lain.