«پلیس» یا «دادگاه» با من تماس می‌گیرد: کلاهبرداری مأمور قلابی

تلفن زنگ می‌زند و صدایی جدی خود را مأمور پلیس، کارمند دادگاه یا دادسرا معرفی می‌کند. به شما می‌گوید کارت شناسایی یا حساب بانکی‌تان در پرونده‌ای مربوط به پول‌شویی، قاچاق مواد مخدر یا کلاهبرداری پیدا شده، حکم بازداشت شما صادر شده و فقط در صورتی می‌توانید از آن جلوگیری کنید که همین حالا همکاری کنید: با پرداخت «وثیقه»، انتقال پولتان به یک «حساب امن» یا دادن اطلاعاتتان. این یک کلاهبرداری از طریق جعل هویت است که طوری طراحی شده تا ترس مانع فکر کردن شما شود. نکتهٔ اصلی: هیچ پلیسی و هیچ دادگاهی از شما پشت تلفن پول یا رمز عبور نمی‌خواهد.

کلاهبرداری پلیس قلابی یا دادگاه قلابی چطور کار می‌کند؟

جزئیات تغییر می‌کند، اما سناریو تقریباً همیشه همین مراحل را دنبال می‌کند:

1. تماس. یک تماس تلفنی (گاهی یک پیام ضبط‌شده که از شما می‌خواهد «برای صحبت با مأمور، عدد ۱ را فشار دهید»)، یک پیامک یا پیام واتس‌اپ با یک ابلاغیهٔ قضایی ادعایی. شماره‌ای که روی صفحه نمایش داده می‌شود ممکن است جعلی باشد و رسمی به نظر برسد: این چیزی را ثابت نمی‌کند.
2. اتهام. می‌گویند هویت شما برای جرایم سنگین استفاده شده، شکایتی علیه شما ثبت شده یا جریمه یا احضاریهٔ پرداخت‌نشده‌ای دارید. اغلب نام، نشانی یا بخشی از شمارهٔ شناسایی شما را از نشت‌های اطلاعاتی می‌دانند تا قابل‌اعتماد به نظر برسند.
3. فشار. از بازداشت فوری، توقیف حساب‌ها یا سابقهٔ کیفری حرف می‌زنند. شما را به یک «سرهنگ»، «دادستان» یا «قاضی» وصل می‌کنند تا موضوع جدی‌تر جلوه کند. ممکن است اسنادی با نشان و مُهرهایی که رسمی به نظر می‌رسند برایتان بفرستند.
4. رازداری. از شما می‌خواهند تلفن را قطع نکنید و به هیچ‌کس (نه خانواده و نه بانک) چیزی نگویید، چون پرونده «محرمانه» است یا «بانک هم در ماجرا دست دارد».
5. دریافت پول. از شما می‌خواهند پس‌اندازتان را به یک «حساب امن» یا «حساب امانی» منتقل کنید، وثیقه یا جریمه را از طریق یک اپلیکیشن پرداخت فوری (در اسپانیا، Bizum) بپردازید، کارت هدیه یا رمزارز بخرید، یک اپلیکیشن کنترل از راه دور نصب کنید یا رمزها و کدهایی را که با پیامک دریافت می‌کنید برایشان بخوانید.

نسخه‌هایی هم وجود دارد که در آن‌ها تماس‌گیرنده خود را مأمور یوروپل، اینترپل یا پلیس کشوری دیگر معرفی می‌کند، یا با یک کارمند قلابی بانک ترکیب می‌شود که «شما را به پلیس وصل می‌کند». هدف همیشه یکی است: پول شما یا دسترسی به حساب‌هایتان.

از کجا بفهمم تماس جعلی است؟

هر یک از این نشانه‌ها برای قطع کردن تماس کافی است:

• پشت تلفن پول می‌خواهند. پلیس جریمه، وثیقه یا هزینه را تلفنی دریافت نمی‌کند، چه رسد به اپلیکیشن پرداخت، رمزارز یا کارت هدیه.
• رمز عبور، کد یا PIN می‌خواهند. هیچ نهادی به رمز بانکداری اینترنتی شما یا کدی که با پیامک می‌آید نیاز ندارد.
• تهدید می‌کنند اگر قطع کنید بازداشت می‌شوید. یک تحقیق واقعی با یک تماس حل نمی‌شود و به ماندن شما پشت خط بستگی ندارد.
• رازداری می‌خواهند، حتی از خانواده یا بانک.
• از شما می‌خواهند پولتان را «برای محافظت» به حساب دیگری منتقل کنید. پلیس یا دادگاه «حساب امن» ندارد.
• می‌خواهند اپلیکیشنی نصب کنید یا صفحهٔ گوشی یا رایانه‌تان را به اشتراک بگذارید.
• مکاتبات واقعی دادگاه از مسیر رسمی می‌رسد: ابلاغ رسمی، نامهٔ سفارشی یا کانال‌های الکترونیکی دولت، هرگز به شکل یک تماس فوری که پرداخت درجا را مطالبه کند.

اگر همین حالا با من تماس گرفته‌اند چه کنم؟

1. تماس را قطع کنید. لازم نیست بحث کنید یا توضیح دهید. قطع کردن تلفن یک کلاهبردار نه توهین به مأمور است و نه جرم.
2. هیچ اطلاعاتی ندهید: نه شمارهٔ شناسایی، نه شمارهٔ حساب، نه رمز، نه کد پیامکی، و نشانی‌تان را هم تأیید نکنید.
3. پول نپردازید و جابه‌جا نکنید، حتی اگر قول بدهند پولتان برمی‌گردد.
4. خودتان بررسی کنید. اگر کوچک‌ترین تردیدی دارید، خودتان با پلیس تماس بگیرید و شماره را دستی بگیرید: در اسپانیا، پلیس ملی Policía Nacional (۰۹۱) یا گارد سیویل Guardia Civil (۰۶۲)؛ در جاهای دیگر، شمارهٔ رسمی پلیس کشورتان. یا به یک کلانتری بروید. اگر ممکن است، از تلفن دیگری تماس بگیرید یا چند دقیقه صبر کنید: برخی کلاهبرداران سعی می‌کنند خط را باز نگه دارند.
5. با کسی که به او اعتماد دارید صحبت کنید. رازداری سلاح اصلی آن‌هاست؛ گفتن ماجرا با صدای بلند اغلب در چند ثانیه فریب را فاش می‌کند.
6. شماره را مسدود و گزارش کنید، و از زمان، شماره و حرف‌هایی که زدند اسکرین‌شات یا یادداشت نگه دارید.
7. اگر احساس خطر می‌کنید، با شمارهٔ اضطراری تماس بگیرید (۱۱۲ در اسپانیا و سراسر اتحادیهٔ اروپا).

اگر پول داده‌ام یا اطلاعاتم را گفته‌ام چه؟

سریع عمل کنید؛ ساعت‌های اول تعیین‌کننده‌اند:

1. با بانکتان تماس بگیرید، از طریق شمارهٔ رسمی روی کارت یا در اپلیکیشن بانک. بخواهید کارت‌ها و دسترسی‌ها را مسدود کنند و برای برگشت یا توقیف انتقال‌ها و پرداخت‌های انجام‌شده درخواست بدهید.
2. رمزهای عبور بانکداری اینترنتی و ایمیلتان را عوض کنید و تأیید دومرحله‌ای را فعال کنید.
3. اگر اپلیکیشن کنترل از راه دور نصب کرده‌اید، آن را حذف کنید، دستگاه را از اینترنت جدا کنید و پیش از استفادهٔ دوباره برای امور بانکی آن را بررسی کنید.
4. همهٔ مدارک را نگه دارید: رسیدها، اسکرین‌شات پیام‌ها، شماره‌ها، نام‌های جعلی‌ای که به کار بردند و اسنادی که فرستادند.
5. هر چه زودتر نزد پلیس شکایت کنید. شکایت هم برای بانک و هم برای تحقیقات مفید است.
6. کمک بگیرید. در اسپانیا با ۰۱۷ تماس بگیرید، خط رایگان و محرمانهٔ امنیت سایبری INCIBE؛ در جاهای دیگر، با نهاد ملی امنیت سایبری یا مرکز گزارش کلاهبرداری کشورتان.
7. به هر کسی که پیشنهاد می‌کند در ازای کارمزد پولتان را برگرداند بدگمان باشید: کلاهبرداری دوم که قربانیان کلاهبرداری اول را هدف می‌گیرد رایج است.

جزئیات بیشتر را در چگونه پول کلاهبرداری تلفنی را پس بگیریم بخوانید.

کجا شکایت کنم؟

• پلیس: در اسپانیا، Policía Nacional (۰۹۱) یا Guardia Civil (۰۶۲)، در کلانتری با همهٔ مدارکی که دارید؛ در جاهای دیگر، پلیس محلی یا ملی. جعل هویت مأمور دولت برای کلاهبرداری جرم است.
• INCIBE 017 (اسپانیا): مشاورهٔ رایگان دربارهٔ رخدادهای امنیت سایبری و کلاهبرداری. دفتر امنیت کاربران اینترنت (OSI) که آن هم زیر نظر INCIBE است، هشدارهایی دربارهٔ کارزارهای فعال منتشر می‌کند. بیرون از اسپانیا، نهاد ملی امنیت سایبری نقش مشابهی دارد.
• بانک شما، از کانال رسمی، اگر هر نوع جابه‌جایی پول رخ داده است.
• فهرست شماره‌های اسپم NoCall، تا دیگران وقتی این شماره با آن‌ها تماس می‌گیرد آن را بشناسند.

پرسش‌های متداول

روی صفحه شمارهٔ پلیس نمایش داده می‌شد. چطور ممکن است جعلی باشد؟ کلاهبرداران می‌توانند شماره‌ای را که روی صفحه می‌بینید جعل کنند (spoofing). نمایش یک شمارهٔ رسمی ثابت نمی‌کند که پلیس تماس گرفته است. قطع کنید و خودتان با شمارهٔ رسمی تماس بگیرید.

آیا پلیس می‌تواند با من تماس بگیرد؟ بله، مثلاً برای احضار شما جهت ادای توضیحات یا دربارهٔ شکایتی که خودتان ثبت کرده‌اید. اما هرگز از شما نمی‌خواهد پول بپردازید، پول منتقل کنید، رمز بدهید یا چیزی را از خانواده یا بانکتان پنهان کنید. در صورت تردید، خودتان تماس بگیرید و بررسی کنید.

اگر واقعاً جریمه یا احضاریهٔ معوقه داشته باشم چه؟ جریمه‌ها و احضاریه‌های واقعی از مسیر رسمی ابلاغ می‌شوند و از طریق کانال‌های رسمی که خودتان می‌توانید بررسی کنید پرداخت یا پیگیری می‌شوند. با قطع کردن و بررسی، هیچ چیز واقعی از دست نمی‌دهید.

تماس گرفتند و بدون دادن هیچ اطلاعاتی قطع کردم. کار دیگری لازم است؟ شماره را مسدود و گزارش کنید و خانواده‌تان را آگاه کنید، به‌ویژه سالمندان را که هدف رایج این کلاهبرداری‌اند. اگر نام یا شمارهٔ شناسایی شما را از حفظ می‌دانستند، مراقب تلاش‌های بعدی باشید.

خلاصه

نه پلیس، نه دادگاه و نه دادسرا پشت تلفن از شما پول، رمز عبور یا رازداری نمی‌خواهند. در برابر چنین تماسی: قطع کنید، پول ندهید، اطلاعات ندهید، خودتان با پلیس تماس بگیرید و بررسی کنید، و اگر فریب خورده‌اید با بانکتان تماس بگیرید و شکایت کنید. NoCall می‌تواند دربارهٔ شماره‌هایی که کاربران دیگر گزارش داده‌اند به شما هشدار دهد، و هر شماره‌ای که در فهرست شماره‌های اسپم گزارش می‌کنید به نفر بعدی کمک می‌کند به‌موقع تماس را قطع کند.