假投资与加密货币顾问:承诺高回报的电话

电话响起,一个亲切、听起来很专业的声音向你介绍一个机会:投资加密货币、股票或“人工智能量化交易”,回报率是任何银行都给不了的。有时这通电话是在你于某个带有名人头像的广告里留下联系方式之后打来的;有时你什么都没做,它也会打来。这就是假投资顾问诈骗,也是单个受害者损失金额最高的电话诈骗之一。首先要记住:正规机构不会在你没有要求的情况下打电话给你,保证无风险的高收益。

这种骗局是怎么运作的?

它几乎总是按同一个剧本,分阶段一步步把你拉进来:

1. 诱饵。 社交媒体上的广告,或模仿新闻网站的页面,里面有名人“推荐”某个平台;也可能是一通陌生来电。对方会要你的姓名、电话和邮箱,“方便顾问联系你”。
2. 第一笔小额投资。 顾问让你先投 200 或 250 欧元(或等值金额)“开户”。金额不大,看起来很合理。
3. 虚假收益。 你会获得一个平台账号,上面有走势图,余额每天都在上涨。但这一切都是他们控制的网站:数字与任何真实投资无关。有时他们甚至会让你提出一小笔钱,以赢得你的信任。
4. 加码投资的压力。 频繁来电、出现“高级经理”、机会“今天截止”。他们会鼓动你去贷款、动用积蓄,或安装远程控制软件(AnyDesk、TeamViewer 等),“好帮你操作交易”。
5. 无法提现。 当你想把钱取出来时,就会冒出税费、手续费或“保证金”,要求你先付。无论你付多少,钱都不会出来。

什么是追款诈骗?

这是第二个骗局,在你已经损失钱之后出现。会有人自称律师事务所、“追款机构”、假冒的监管部门,甚至警察或欧洲网络犯罪部门来联系你。他们知道你损失了多少、在哪个平台上,因为他们往往就是同一伙骗子,或者买到了你的资料。

他们承诺帮你追回损失,但要先付一笔钱:律师费、诉讼费、“保证金”或资金解冻税。这是陷阱:任何警方或公共机构都不会为帮你追回钱而向你收费,正规的律所也不会在开始之前就保证结果。

有哪些危险信号?

• 高收益且有保证。 真实投资中,收益越高风险越大。“零风险”“保本保息”是骗子的说辞。
• 你没有要求过的来电,或在名人广告里填写表单后接到的电话。
• 不断催促: “机会今天截止”“现在不进就拿不到奖励”。
• 要求你在手机或电脑上安装远程控制软件。
• 要求用加密货币付款、转账到境外账户或个人账户,从不转到身份明确的机构。
• 要你先付钱才能提取自己的钱。
• 要求保密: “别告诉你的银行,他们不懂这个”。
• 公司不在官方登记名单上。 在西班牙,可提供投资服务的机构都在 CNMV(西班牙证券市场委员会)登记,CNMV 也会发布未经授权机构的警示。在其他国家,请向本国金融监管机构核实。

如果对方此刻正在给我打电话怎么办?

1. 不要透露任何信息,也不要答应“先了解一下”。礼貌地挂断,不必解释。
2. 不要安装对方让你装的任何东西,尤其是远程控制软件。
3. 不要汇款或转加密货币,哪怕是“小额试投”。
4. 自己核实公司:在 CNMV(西班牙)或本国金融监管机构的登记名单和警示名单中搜索准确名称。如果它不在获授权名单上,就到此为止。
5. 拉黑这个号码,并在骚扰号码目录中举报,让其他人也能识别。
6. 如有疑问,拨打银行卡或银行 App 上的官方电话咨询。在西班牙,还可以拨打 INCIBE 的 017 获得免费指导;在其他地方,可联系本国的网络安全机构或消费者咨询热线。

如果我已经投了钱或付了款呢?

不要自责:这些团伙的话术极其成熟,连有金融背景的人也会上当。关键是尽快行动:

1. 停止付款。 不交税费、不付提现手续费、不做“最后一笔转账”。每多付一笔都是白白损失。
2. 卸载所有远程控制软件,并用另一台可信的设备修改网银和邮箱密码。开启两步验证。
3. 拨打银行官方电话。 说明情况,要求冻结银行卡或待处理的转账,并询问可用的申诉途径。
4. 收集证据: 平台截图、邮件、聊天记录、电话号码、付款凭证、加密货币钱包地址和交易哈希。
5. 向警方报案,并提交以上所有材料。在西班牙,可向 Policía Nacional(091)或 Guardia Civil(062)报案,紧急情况拨打 112;在其他国家,请向当地警方报案。
6. 如果你是通过正规加密货币交易所转出的钱,也要通知交易所:有时他们可以标记收款地址。

关于追讨的更多细节,请看如何追回电话诈骗中损失的钱。

如何避免第二次被骗?

损失过钱的人会成为重点目标。请记住:

• 对主动联系你、说能帮你追回钱的人保持警惕,尤其是当他们知道你案件细节的时候。
• 警察不会打电话来收钱。 他们绝不会为了退还你的损失而要求你付钱、转加密货币或安装任何软件。
• 不要向任何保证能追回钱的人预付费用。
• 如需法律咨询,请自己去找律师,核实其执业登记,并索取书面报价。

常见问题

我看到的广告里有知名明星,这不算保证吗? 不算。骗子会未经许可盗用公众人物的形象,配上假新闻甚至经过篡改的视频。神奇投资广告里出现名人,是危险信号,而不是可信的标志。

一开始他们让我提出了一点钱,那是真的吗? 这是剧本的一部分。小额提现对骗子来说成本很低,却能让你之后投入多得多的钱。

我用加密货币转出去的钱还能追回吗? 很难,但尽早报案并提供地址和交易记录会提高机会。任何声称只要先付钱就能帮你追回的人,都要提防。

他们用本地号码打来,说明公司在国内吗? 不是。号码很容易伪造或租用。区号说明不了电话背后是谁。

总结

遇到承诺高回报的电话:挂断、不安装任何东西、不付款,并向金融监管机构(西班牙为 CNMV)核实。如果已经付了钱:立即停止,通知银行,保存证据并报案。之后若有人提出先付一笔钱就能帮你追回损失,那只是换了个面孔的同一个骗局。NoCall 能帮你在接听前识别已被举报的号码;如果你接到这类电话,请在 NoCall 骚扰号码目录中举报,别让下一个人上当。