包裹被海关扣留:通过短信或电话索要的虚假清关费

"您的包裹已被海关扣留。如需放行,请在 48 小时内支付 2.99 欧元费用。"这类消息有时通过短信发来,有时通过 WhatsApp 或电子邮件,而且越来越多地以电话的形式出现:一段录音让你按 1 转接"海关部门",或者有人自称是快递公司的工作人员。金额故意定得很小。骗子要的不是这三欧元,而是你银行卡的全部信息、银行为确认付款发送的验证码,或者在更复杂的版本中,一笔比一笔大的转账。

本指南聚焦于以海关为诱饵的手法和电话诈骗。如果你收到的是以 Correos(西班牙邮政)或其他公司名义发出的"包裹无法投递"之类的一般通知,可以在冒充快递公司的虚假短信中了解更多。

海关费用诈骗是怎么运作的?

剧本几乎一成不变:

1. 通知。 你收到以邮局、国际快递公司或"海关"名义发来的消息或电话。对方说有一个寄给你的包裹被扣留,还欠增值税、关税或"清关手续费"。
2. 催促。 有期限:24 或 48 小时,否则包裹将"退回寄件人"或"销毁"。
3. 付款。 对方把你引到一个模仿公司外观的网站,或者在电话里让你报出银行卡信息。有时会要求通过 Bizum(西班牙各银行的手机即时转账系统)、银行转账或礼品卡付款。
4. 真正的盗窃。 拿到卡信息后,他们会购物,或把卡绑定到手机上的移动钱包。所以紧接着你通常会收到银行发来的一条带验证码的短信:这个验证码批准的交易可不是 2.99 欧元。

还有一种更长的版本,与情感诈骗和虚假中奖有关:你在网上认识的人"给你寄了礼物",不久就有一家假快递公司联系你,说包裹卡在海关,需要支付数百甚至数千欧元的税费、保险费或"证明文件费"。那个包裹根本不存在。

为什么这么容易让人相信?

因为海关费用确实存在。自 2021 年 7 月起,所有从欧盟以外进入欧盟的购物,无论价值多少,都要缴纳增值税,有些快递公司还会另收一笔清关代理费。很多人都曾为收取欧盟以外的订单付过几欧元,所以虚假消息听起来很熟悉。在欧盟以外,规定各不相同,但进口税费和处理费几乎到处都有,这也是这种诈骗传播得如此容易的原因。

此外,骗子不需要知道你是否在等包裹:他把同一条消息发给成千上万个号码,在网购如此普遍的今天,总会有人上当。

如何区分真实的海关费用和假的?

注意以下信号:

• 你是从欧盟以外购买的吗? 从西班牙或其他欧盟国家发出的订单不经过海关。如果你是在欧洲的网店购物,那这条通知就是假的。在欧盟以外,同样的道理也适用于在你本国境内的购物。
• 增值税是否已经包含? 很多大型国际购物平台在你支付订单时就已经收取了增值税。查看你的付款凭证:如果已经付过,就不应再有额外的进口费用。
• 是否写明了你的运单号? 真实的通知会写明你的包裹追踪号码,也就是商家给你的那个。假的只会说"您的包裹"。
• 是否要求你通过链接、电话、Bizum 或礼品卡付款? 无论快递公司还是海关,都不会在一通意外来电里让你报出银行卡,也不会让你用礼品卡付款。
• 链接是官方域名吗? 带有附加词的域名(如 "customs-parcel"、"post-fee"、"release-package")或奇怪的后缀是明显的信号。
• 电话是不是以录音开头? 让你按键转接海关的机器人语音,是这类诈骗的典型模式。
• 金额对不上吗? 真实的税费取决于你所购物品的价值。一个与你订单毫无关系的笼统金额值得怀疑。

屏幕上显示的发件人或号码证明不了什么:号码和发件人名称都可以伪造。

我现在应该立刻做什么?

1. 不要点击链接,也不要支付任何费用。 如果是电话,直接挂断。不要争辩,也不要"为了核实"提供任何信息。
2. 自己去找订单。 打开你购物的商家的应用或邮件,复制运单号。
3. 通过官方渠道核实。 自己输入快递公司的网址或使用其官方应用,输入运单号。如果真的有待付费用,会显示在那里,你可以通过同一渠道支付。
4. 截图保存这条消息,或者记下来电号码、时间以及对方说的话。
5. 拉黑并举报该号码。 在骚扰号码目录中举报,让其他人也能识别。当某个号码已被其他用户标记为可疑时,NoCall 也会提醒你。

如果我已经付款或提供了银行卡信息怎么办?

尽快行动。顺序很重要:

1. 给你的银行打电话,拨打卡背面或银行应用中的官方号码,而不是消息里给的号码。要求冻结银行卡并补发新卡。
2. 如果你提供了验证码,一定要告诉银行:很可能已经有一笔交易被批准,或者你的卡被绑定到了移动钱包,需要撤销。
3. 在接下来几天留意账户流水,并在银行应用中开启通知。欺诈扣款不一定马上出现。
4. 如果你通过 Bizum 或银行转账付款,请银行尽快尝试拦截或追回这笔款项。
5. 报警。 在西班牙,向 Policía Nacional(国家警察,091)或 Guardia Civil(国民警卫队,062)报案,并带上截图、号码和付款凭证;在其他国家,向当地警方报案。银行在处理扣款争议时会要求你提供报案回执。
6. 寻求指导。 在西班牙,拨打 INCIBE 的 017,这是一条免费且保密的网络安全求助热线,并参阅 OSI(西班牙网民安全办公室)的指南;在其他国家,请联系本国的网络安全机构或反诈求助热线。

如果你感到危险或受到威胁,请拨打 112,这是西班牙和整个欧盟的紧急号码。关于如何追回钱款,请阅读如何追回电话诈骗中损失的钱。

常见问题

我在等一个从欧盟以外寄来的包裹。怎么知道费用是不是真的? 自己输入网址,登录快递公司的官方网站或应用,用运单号查询包裹。如果有真实费用,会在那里显示金额和支付方式。千万不要通过收到的链接或电话付款。

对方打来电话,我说了姓名和地址,但没给银行卡。会有问题吗? 你的钱没有直接风险,但这些信息会让下一次诈骗更可信。对之后任何利用这些信息的联系都要保持警惕,也绝不要在电话里提供银行信息。

一个在网上认识的人给我寄了礼物,现在海关向我要钱。这正常吗? 不正常。这是一种常见的情感诈骗。没有任何海关会为放行一份礼物而要求向个人账户转账或支付"证明文件费"。断绝联系,不要汇钱,并报警。

如果银行不退款,我可以投诉吗? 可以。先向银行提交书面投诉,并附上报案回执。如果得不到满意答复,在西班牙可以向 Banco de España(西班牙央行)的投诉服务部门申诉;在其他国家,可以向金融申诉机构或银行监管部门投诉。

总结

声称包裹被海关扣留、需要一笔小额紧急付款才能放行,是最常见的诱饵之一。防范方法很简单:绝不要通过消息或电话付款,自己找到订单,并通过官方渠道核实。如果已经提供了银行卡信息,立刻给银行打电话并报警。如果你收到过这样的消息,请到 NoCall 骚扰号码目录举报:你的提醒可能让下一个人免于付款。