المستشار الاستثماري المزيف والعملات المشفرة: المكالمة التي تَعِد بأرباح سريعة

المستشار الاستثماري المزيف والعملات المشفرة: المكالمة التي تَعِد بأرباح سريعة

«مرحبًا، أنا مستشارك المالي. لدينا فرصة استثمار في البيتكوين أو الذهب أو الفوركس، تربح منها 20٪ شهريًا دون مخاطرة.» قد تأتي المكالمة بعد أن تركت بياناتك في إعلان على فيسبوك يُظهر شخصية مشهورة «تكشف سر ثرائها»، أو من رقم أجنبي يتحدث بالفرنسية أو العربية الفصحى. والمستشار لطيف وصبور ومتاح دائمًا. لكن الحقيقة بسيطة: لا يوجد استثمار حقيقي يضمن أرباحًا مرتفعة دون مخاطرة. ويجدر التذكير بأن التعامل بالعملات الافتراضية ممنوع قانونًا في الجزائر، ما يعني أن أي «منصة» تعرض عليك ذلك تعمل خارج أي رقابة وطنية، ولن تجد جهة تحميك إذا اختفى مالك.

كيف يعمل هذا الاحتيال؟

1. الطُّعم. إعلان مزيف بوجه مشهور، أو رسالة على واتساب، أو تعارف على شبكة اجتماعية يتحول إلى حديث عن «الاستثمار».
2. المكالمة. «مستشار» يسأل عن وضعك المالي ويقترح البدء بمبلغ صغير.
3. المنصة المزيفة. يرشدك لفتح حساب على موقع أو تطبيق يبدو احترافيًا، تظهر فيه «أرباحك» ترتفع يومًا بعد يوم. الأرقام على الشاشة لا تمثل أي استثمار حقيقي.
4. الإيداع. يطلب تحويلات إلى حسابات أفراد، أو شراء USDT من وسطاء على الشبكات الاجتماعية، أو إيداعًا نقديًا لدى «ممثل». وأحيانًا يطلب تثبيت AnyDesk «لمساعدتك».
5. المزيد ثم المزيد. كلما رأيت أرباحًا، يقترح رفع المبلغ. قد يسمح لك بسحب مبلغ صغير ليكسب ثقتك.
6. الحائط. عندما تريد سحب مالك: «ضريبة»، «رسوم تحويل»، «تجميد مؤقت»، «تحقق من مصدر الأموال». وفي النهاية يختفي الجميع.

ما هو احتيال استرجاع الأموال؟

بعد أسابيع أو أشهر، يتصل بك شخص آخر: «نحن مكتب محاماة دولي» أو «هيئة رقابة مالية» أو «وحدة لاسترجاع الأموال المسروقة». يعرفون كم خسرت وعلى أي منصة، ويعدونك باسترجاع المال مقابل «رسوم مسبقة». إنهم غالبًا المحتالون أنفسهم أو شركاؤهم، يستعملون قائمة الضحايا نفسها. لا توجد جهة جادة تطلب منك دفعًا مسبقًا لتسترجع أموالك.

ما علامات التحذير؟

• أرباح مضمونة أو مرتفعة جدًا بلا مخاطرة.
• مكالمة لم تطلبها أو إعلان بوجه مشهور.
• ضغط للاستثمار بسرعة: «الفرصة تنتهي اليوم».
• طلب تثبيت برنامج تحكم عن بعد.
• تحويلات إلى حسابات أفراد أو بالعملات الرقمية.
• صعوبة السحب ورسوم تظهر فجأة.
• منصة لا تخضع لأي رقابة في الجزائر. سوق القيم المنقولة في الجزائر تشرف عليه لجنة تنظيم عمليات البورصة ومراقبتها (COSOB)، والنظام المصرفي يشرف عليه بنك الجزائر.

ماذا أفعل إن كانوا يتصلون بي الآن؟

1. قل لا وأغلق الخط. لا تشرح وضعك المالي.
2. لا تثبّت أي تطبيق ولا تفتح أي رابط أرسلوه.
3. لا ترسل صورة هويتك ولا بيانات حسابك.
4. احظر الرقم وأبلغ عنه في دليل الأرقام المزعجة.
5. إن أردت الاستثمار فعلًا، فاستشر مصرفك في وكالته، وتعامل فقط مع جهات مرخصة يمكنك التحقق منها لدى الهيئات الرسمية.

وماذا لو كنت قد استثمرت أو دفعت بالفعل؟

1. توقف فورًا عن الدفع، مهما كانت الحجة («ضريبة السحب» هي آخر خطوة في الاحتيال، لا أول خطوة للاسترجاع).
2. إذا ثبّتّ برنامج تحكم عن بعد، فاحذفه وغيّر كلمات المرور من جهاز آخر.
3. اتصل بمصرفك أو ببريد الجزائر بالرقم الرسمي على البطاقة: أوقف البطاقات واسأل عن تتبع التحويلات.
4. احفظ الأدلة: عنوان المنصة، والمحادثات، وأسماء «المستشارين»، والأرقام، وإثباتات الدفع، وعناوين المحافظ الرقمية.
5. قدّم شكوى لدى الدرك الوطني عبر الرقم الأخضر 1055 أو خدمة الشكاوى المسبقة الإلكترونية، أو لدى مصالح الأمن الوطني (1548).

كيف أتجنب الاحتيال الثاني؟

• لا أحد يسترجع لك أموالك مقابل دفع مسبق.
• لا تصدّق من يعرف تفاصيل خسارتك: هذا لا يثبت أنه جهة رسمية، بل أنه يملك قائمة الضحايا.
• أي متابعة حقيقية تمر عبر شكواك لدى الدرك أو الشرطة، ومحاميك إن وكّلت واحدًا تعرفه أنت.

أسئلة شائعة

رأيت شخصية مشهورة جزائرية تروّج للمنصة. الإعلانات تستعمل صور المشاهير دون إذنهم، وأحيانًا مقاطع مفبركة بالذكاء الاصطناعي. لا يوجد مشهور يبيع لك الثراء السريع عبر رابط.

سحبت مبلغًا صغيرًا في البداية، فالمنصة حقيقية؟ هذا جزء من الحيلة: يسمحون بسحب صغير ليقنعوك بإيداع أكبر.

المستشار يتصل يوميًا ويبدو صديقًا. بناء العلاقة هو مهنته. المحتالون الماهرون يقضون أسابيع في كسب الثقة قبل الطلب الكبير.

هل أستطيع استرجاع مالي؟ الأمر صعب، خاصة مع العملات الرقمية، لكن الشكوى السريعة تزيد الفرص وتساعد على تفكيك الشبكات.

باختصار

أرباح مضمونة، ومستشار لم تطلبه، ومنصة لا تستطيع السحب منها: هذا احتيال. لا تستثمر عبر مكالمة، ولا تثبّت برامج تحكم عن بعد، ولا تدفع «رسوم استرجاع». وإذا دفعت، فتوقف، واتصل بالبنك، وقدّم شكوى لدى الدرك (1055) أو الشرطة (1548). وأبلغ عن الرقم في دليل الأرقام المزعجة لدى NoCall.