יועץ השקעות וקריפטו מזויף: השיחה שמבטיחה תשואות גבוהות

הטלפון מצלצל וקול נעים ומקצועי מספר לך על הזדמנות: להשקיע בקריפטו, בבורסה או ב"מסחר מבוסס בינה מלאכותית" בתשואות שאף בנק לא יציע לך. לפעמים השיחה מגיעה אחרי שהשארת פרטים במודעה עם פנים של מפורסם; לפעמים בלי שעשית דבר. זו הונאת יועץ ההשקעות המזויף, אחת מהונאות הטלפון שגוזלות הכי הרבה כסף מכל קורבן. הדבר הראשון שכדאי לדעת: שום גוף לגיטימי לא מתקשר אליך בלי שביקשת כדי להבטיח רווחים גבוהים ללא סיכון.

איך ההונאה עובדת?

היא כמעט תמיד הולכת לפי אותו תסריט, בשלבים שנועדו לסבך אותך לאט לאט:

1. הפיתיון. מודעה ברשתות החברתיות או אתר שמחקה עיתון, שבו מפורסם "ממליץ" על פלטפורמה, או שיחה קרה. מבקשים שם, טלפון ואימייל "כדי שיועץ ייצור איתך קשר".
2. ההשקעה הראשונה הקטנה. היועץ מבקש 200 או 250 יורו (או סכום מקביל) "לפתיחת החשבון". זה מעט כסף ונשמע סביר.
3. הרווחים המזויפים. מקבלים גישה לפלטפורמה עם גרפים ויתרה שעולה מיום ליום. הכול אתר שבשליטתם: המספרים לא תואמים שום השקעה אמיתית. לפעמים אפילו נותנים למשוך סכום קטן כדי לזכות באמון שלך.
4. הלחץ להשקיע יותר. שיחות תכופות, "מנהל תיקים בכיר", הזדמנויות ש"נסגרות היום". מעודדים אותך לקחת הלוואה, להשתמש בחסכונות או להתקין אפליקציית שליטה מרחוק (AnyDesk, TeamViewer וכדומה) "כדי לעזור לך עם הפעולות".
5. החסימה. כשמנסים למשוך את הכסף, צצים מסים, עמלות או "פיקדונות ביטחון" שצריך לשלם קודם. לא משנה כמה תשלם, הכסף אף פעם לא יוצא.

מהי הונאת השבת הכספים?

זו ההונאה השנייה, והיא מגיעה אחרי שכבר הפסדת כסף. פונה אליך משרד עורכי דין לכאורה, "סוכנות השבת כספים", רגולטור מזויף או אפילו מישהו שמציג את עצמו כשוטר או כחבר ביחידה אירופית לפשעי סייבר. הם יודעים כמה הפסדת ובאיזו פלטפורמה, כי לעיתים קרובות אלה אותם נוכלים או שקנו את הפרטים שלך.

הם מבטיחים להשיב את הכסף תמורת תשלום מראש: שכר טרחה, אגרות משפטיות, "ערבות" או מס שחרור כספים. זה תרגיל: שום משטרה או גוף ציבורי לא גובים כסף כדי להשיב לך את כספך, ושום משרד רציני לא מבטיח תוצאה לפני שהתחיל.

מהם סימני האזהרה?

• תשואה גבוהה ומובטחת. בהשקעות אמיתיות, תשואה גבוהה יותר פירושה סיכון גבוה יותר. "ללא סיכון" ו"מובטח" הם משפטים של נוכלים.
• שיחות שלא ביקשת, או שמגיעות אחרי מילוי טופס במודעה עם מפורסמים.
• דחיפות מתמדת: "ההזדמנות נסגרת היום", "אם לא תיכנס עכשיו תפסיד את הבונוס".
• בקשה להתקין אפליקציית שליטה מרחוק בטלפון או במחשב.
• תשלומים בקריפטו, העברות לחשבונות בחו"ל או לאנשים פרטיים, אף פעם לא לגוף מזוהה.
• מבקשים ממך לשלם כדי שתוכל למשוך את הכסף שלך.
• סודיות: "אל תספר לבנק, הם לא מבינים בזה".
• החברה לא מופיעה במרשמים הרשמיים. בספרד, גופים המורשים להציע שירותי השקעה רשומים ב-CNMV (רשות ניירות הערך הספרדית), שמפרסמת גם אזהרות על גופים ללא רישיון. במקומות אחרים, בדקו מול הרגולטור הפיננסי במדינתכם.

מה לעשות אם מתקשרים אליי עכשיו?

1. אל תמסור שום פרט ואל תסכים "רק לשמוע פרטים". נתק בנימוס ובלי הסברים.
2. אל תתקין שום דבר שמבקשים, במיוחד אפליקציות שליטה מרחוק.
3. אל תשלח כסף או קריפטו, אפילו לא את "סכום הניסיון הקטן".
4. בדוק את החברה בעצמך במרשמים וברשימות האזהרה של CNMV (בספרד) או של הרגולטור הפיננסי במדינתך, לפי השם המדויק. אם היא לא מופיעה כמורשית, עצור.
5. חסום את המספר ודווח עליו במאגר מספרי הספאם כדי שאחרים יזהו אותו.
6. אם יש ספק, שאל את הבנק שלך במספר הרשמי שעל הכרטיס או באפליקציה. בספרד אפשר גם לקבל הכוונה חינמית בקו 017 של INCIBE; במקומות אחרים, בסוכנות הסייבר הלאומית או בגוף להגנת הצרכן.

ומה אם כבר השקעתי או שילמתי?

אל תאשים את עצמך: הרשתות האלה עובדות עם תסריטים מלוטשים ומרמות גם אנשים עם השכלה פיננסית. מה שחשוב הוא לפעול מהר:

1. הפסק לשלם. לא מסים, לא עמלות משיכה, לא "העברה אחרונה". כל תשלום נוסף הוא כסף אבוד.
2. הסר כל אפליקציית שליטה מרחוק, ומהתקן אחר שאתה סומך עליו החלף את הסיסמאות לחשבון הבנק המקוון ולאימייל. הפעל אימות דו-שלבי.
3. התקשר לבנק במספר הרשמי. הסבר מה קרה, בקש לחסום כרטיסים או העברות ממתינות ושאל על אפשרויות הערעור.
4. אסוף ראיות: צילומי מסך של הפלטפורמה, אימיילים, צ'אטים, מספרי טלפון, אישורי תשלום, כתובות ארנקי הקריפטו ומזהי (hash) העסקאות.
5. הגש תלונה במשטרה וצרף את כל אלה. בספרד ב-Policía Nacional (091) או ב-Guardia Civil (062), ובמקרה חירום 112; במקומות אחרים, במשטרה של מדינתך.
6. אם השתמשת בבורסת קריפטו לגיטימית כדי לשלוח את הכסף, עדכן גם אותה: לפעמים היא יכולה לסמן את כתובות היעד.

פרטים נוספים על דרישות החזר תמצא באיך להשיב כסף שאבד בהונאה טלפונית.

איך נמנעים מההונאה השנייה?

אחרי שהפסדת כסף אתה הופך למטרה מועדפת. זכור:

• חשוד בכל מי שפונה אליך כדי להשיב את כספך בלי שחיפשת אותו, במיוחד אם הוא מכיר פרטים על המקרה שלך.
• המשטרה לא מתקשרת כדי לגבות כסף. היא לעולם לא תבקש כסף, קריפטו או התקנה של משהו כדי להחזיר לך את מה שאבד.
• אל תשלם מראש לאף אחד שמבטיח החזר.
• אם אתה רוצה ייעוץ משפטי, חפש בעצמך עורך דין, וודא שהוא חבר בלשכת עורכי הדין ובקש הצעת מחיר בכתב.

שאלות נפוצות

ראיתי את המודעה עם מפורסם ידוע, זה לא ערובה? לא. נוכלים משתמשים בדמויות ציבוריות בלי רשות, עם כתבות חדשות מזויפות ואפילו סרטונים מעובדים. מפורסם במודעה להשקעת פלא הוא סימן אזהרה, לא סימן לאמינות.

בהתחלה נתנו לי למשוך קצת כסף, אז זה אמיתי? זה חלק מהתסריט. משיכה קטנה עולה לנוכלים מעט ועוזרת להם לגרום לך להשקיע הרבה יותר אחר כך.

אפשר להשיב את מה ששלחתי בקריפטו? זה קשה, אבל תלונה מוקדמת ומסירת הכתובות והעסקאות מגדילות את הסיכוי. חשוד בכל מי שמבטיח שיצליח בכך תמורת תשלום מראש.

מתקשרים אליי ממספר מקומי, זה אומר שהחברה נמצאת בארץ? לא. קל לזייף או לשכור מספרים. הקידומת לא אומרת כלום על מי שעומד מאחורי השיחה.

בקצרה

מול שיחה שמבטיחה תשואות גבוהות: נתק, אל תתקין דבר, אל תשלם ובדוק את הגוף מול הרגולטור הפיננסי (CNMV בספרד). אם כבר שילמת: עצור, עדכן את הבנק, שמור ראיות והגש תלונה. ואם אחר כך מישהו מציע להשיב את כספך תמורת מקדמה, זו אותה הונאה בתחפושת אחרת. NoCall עוזרת לך לזהות מספרים שדווחו עוד לפני שאתה עונה; אם קיבלת שיחה כזו, דווח עליה במאגר מספרי הספאם של NoCall כדי שלא תפיל אף אחד אחר.