偽の投資・暗号資産アドバイザー:高利回りを約束する電話

電話が鳴り、感じのよいプロらしい声がある「チャンス」について話し始めます。暗号資産や株式、あるいは「AIトレーディング」に投資すれば、どの銀行も提示しないような利回りが得られる、と。有名人の顔が載った広告に連絡先を残した後にかかってくることもあれば、何もしていないのに突然かかってくることもあります。これが偽の投資アドバイザー詐欺で、被害者一人あたりの被害額が最も大きい電話詐欺のひとつです。まず知っておいてください。まともな業者が、頼まれてもいないのに電話をかけてきて、リスクなしの高収益を保証することはありません。

どんな手口なのですか?

ほぼ必ず同じ台本に沿って、少しずつ深みにはまるように段階的に進みます。

1. エサ。 SNSの広告や新聞を装ったサイトで有名人がプラットフォームを「推薦」している、あるいは突然の勧誘電話。「担当アドバイザーから連絡するため」と、名前、電話番号、メールアドレスを聞かれます。
2. 最初の少額投資。 アドバイザーは「口座開設のため」に200〜250ユーロ(またはそれに相当する額)を求めます。少額なので妥当に思えます。
3. 偽の利益。 グラフが表示され、残高が日に日に増えていくプラットフォームにログインできるようになります。しかしそれは彼らが操作するウェブサイトにすぎず、数字は実際の投資とは何の関係もありません。信用させるために、少額の出金をわざと認めることもあります。
4. 追加投資への圧力。 頻繁な電話、「シニアマネージャー」の登場、「今日で締め切り」のチャンス。借金をする、貯金をつぎ込む、あるいは「取引を手伝うため」として遠隔操作アプリ(AnyDesk、TeamViewerなど)をインストールするよう勧めてきます。
5. 出金拒否。 お金を引き出そうとすると、税金、手数料、「保証金」などを先に払う必要があると言われます。いくら払っても、お金が戻ってくることはありません。

「被害回復詐欺」とは何ですか?

これは二度目の詐欺で、すでにお金を失った後にやってきます。法律事務所を名乗る者、「被害回復業者」、偽の監督当局、さらには警察や欧州のサイバー犯罪対策部門を名乗る人物から連絡が来ます。彼らはあなたがいくら、どのプラットフォームで失ったかを知っています。多くの場合、同じ詐欺グループか、あなたの情報を買い取った者だからです。

彼らは前払い金と引き換えに、お金を取り戻すと約束します。弁護士費用、裁判費用、「保証金」、資金解放のための税金などです。これは罠です。警察や公的機関が、お金を取り戻す代わりに費用を請求することはありません。まともな事務所なら、着手前に結果を保証することもありません。

危険なサインは何ですか?

• 高い利回りの保証。 本物の投資では、利回りが高いほどリスクも高くなります。「ノーリスク」「元本保証」は詐欺師の決まり文句です。
• 頼んでいない電話、または有名人広告のフォームに入力した後にかかってくる電話。
• 常に急かす: 「今日で締め切りです」「今始めないとボーナスがなくなります」。
• スマートフォンやパソコンに遠隔操作アプリを入れるよう求める。
• 暗号資産での支払い、海外口座や個人口座への送金を求め、身元の確認できる機関への入金は決してない。
• 自分のお金を引き出すために支払いを求められる。
• 秘密にするよう言う: 「銀行には言わないでください。彼らには分かりません」。
• 公式の登録簿に載っていない。 スペインでは、投資サービスを提供できる業者はCNMV(スペイン証券市場委員会)に登録されており、CNMVは無登録業者に関する警告も公表しています。他の国では、自国の金融監督当局で確認してください。

いま電話がかかってきている場合は?

1. 個人情報は一切伝えず、「話を聞くだけ」にも応じないでください。丁寧に、説明せずに電話を切りましょう。
2. 言われたものは何もインストールしない。 特に遠隔操作アプリは厳禁です。
3. お金も暗号資産も送らない。 「お試しの少額」も同じです。
4. 業者を自分で確認する。 CNMV(スペインの場合)や自国の金融監督当局の登録簿・警告リストで、正確な名称を検索します。認可業者として載っていなければ、そこでやめましょう。
5. 番号をブロックし、他の人も気づけるよう迷惑電話番号ディレクトリで報告してください。
6. 迷ったら、カードやアプリに記載された公式番号から銀行に相談しましょう。スペインではINCIBEの017番で無料の助言も受けられます。その他の国では、国のサイバーセキュリティ機関や消費者相談窓口に相談してください。

すでに投資・送金してしまったら?

自分を責めないでください。こうした組織は非常に練られた台本を使い、金融の知識がある人でもだまします。大切なのは素早く動くことです。

1. これ以上払わない。 税金も、出金手数料も、「最後の送金」もです。追加の支払いはすべて失うお金です。
2. 遠隔操作アプリをすべて削除し、信頼できる別の端末からネットバンキングとメールのパスワードを変更してください。2段階認証を有効にしましょう。
3. 公式番号で銀行に電話する。 何が起きたかを説明し、カードや保留中の送金を止めてもらい、利用できる異議申し立ての方法を確認してください。
4. 証拠を集める: プラットフォームのスクリーンショット、メール、チャット、電話番号、支払いの記録、暗号資産ウォレットのアドレス、取引ハッシュ。
5. 警察に被害届を出す。 上記をすべて提出します。スペインではPolicía Nacional(091)またはGuardia Civil(062)、緊急時は112へ。その他の国では、自国の警察に届け出てください。
6. 正規の暗号資産取引所を使って送金した場合は、取引所にも連絡を。送金先アドレスにフラグを立ててくれることがあります。

被害回復について詳しくは、電話詐欺で失ったお金を取り戻す方法をご覧ください。

二度目の詐欺を避けるには?

お金を失った人は、優先的に狙われます。次のことを覚えておいてください。

• こちらから探していないのに「お金を取り戻す」と連絡してくる相手は疑う。 事件の詳細を知っている場合は特に注意が必要です。
• 警察がお金を取るために電話することはありません。 失ったお金を返すために、お金や暗号資産、アプリのインストールを求めることは決してありません。
• 回収を保証する相手に前払いしない。
• 法的な相談をしたい場合は、自分で弁護士を探し、弁護士会への登録を確認し、書面で見積もりをもらいましょう。

よくある質問

有名人が出ている広告を見ました。それなら信頼できるのでは? いいえ。詐欺師は著名人の画像を無断で、偽のニュース記事や加工された動画とともに使います。夢のような投資広告に有名人が出ていることは、信頼の証ではなく危険なサインです。

最初に少し出金できました。本物ではないのですか? それも台本の一部です。少額の出金は詐欺師にとって安いコストで、その後もっと大きな金額を投資させるのに役立ちます。

暗号資産で送ったお金は取り戻せますか? 難しいですが、早く届け出て、アドレスや取引情報を提出すれば可能性は高まります。前払いすれば取り戻せると断言する相手は疑ってください。

国内の番号からかかってきます。業者は国内にあるのですか? いいえ。番号は簡単に偽装したり借りたりできます。局番から電話の主はわかりません。

まとめ

高利回りを約束する電話には、切る、何もインストールしない、払わない、そして金融監督当局(スペインではCNMV)で業者を確認する。すでに払ってしまったら、支払いを止め、銀行に連絡し、証拠を保存し、届け出る。そして後から誰かが前払いと引き換えにお金を取り戻すと言ってきたら、それは姿を変えた同じ詐欺です。NoCallは、電話に出る前に報告済みの番号を見分ける手助けをします。このような電話を受けたら、ほかの人が被害に遭わないようNoCallの迷惑電話番号ディレクトリで報告してください。