가짜 투자·암호화폐 상담사: 고수익을 약속하는 전화

전화가 울리고 친절하고 전문적인 목소리가 기회를 소개합니다. 암호화폐, 주식, 혹은 'AI 트레이딩'에 투자하면 어떤 은행도 주지 않는 수익을 낼 수 있다는 것이죠. 유명인의 얼굴이 들어간 광고에 연락처를 남긴 뒤 전화가 오기도 하고, 아무것도 하지 않았는데 오기도 합니다. 이것이 가짜 투자 상담사 사기이며, 피해자 한 명당 가장 많은 돈을 빼앗는 전화 사기 중 하나입니다. 먼저 알아 두세요. 정상적인 업체는 요청하지도 않았는데 전화해서 위험 없는 고수익을 보장하지 않습니다.

이 사기는 어떻게 진행되나요?

거의 항상 같은 각본을 따르며, 조금씩 깊이 끌어들이도록 단계가 설계되어 있습니다.

1. 미끼. 소셜 미디어 광고나 신문을 흉내 낸 웹사이트에서 유명인이 특정 플랫폼을 '추천'하거나, 갑작스러운 전화가 옵니다. '상담사가 연락드릴 수 있도록' 이름, 전화번호, 이메일을 요구합니다.
2. 첫 소액 투자. 상담사는 '계좌 개설용'으로 200~250유로(또는 그에 상응하는 금액)를 요구합니다. 적은 금액이라 합리적으로 보입니다.
3. 가짜 수익. 그래프가 있고 잔액이 매일 늘어나는 플랫폼에 접속하게 됩니다. 모두 그들이 통제하는 웹사이트일 뿐이고, 숫자는 실제 투자와 아무 관계가 없습니다. 신뢰를 얻기 위해 소액 출금을 허락하기도 합니다.
4. 추가 투자 압박. 잦은 전화, '선임 매니저', '오늘 마감'되는 기회. 대출을 받거나 저축을 쓰거나, '거래를 도와주겠다'며 원격 제어 앱(AnyDesk, TeamViewer 등)을 설치하라고 부추깁니다.
5. 출금 차단. 돈을 찾으려 하면 세금, 수수료, '보증 예치금' 등을 먼저 내야 한다고 합니다. 얼마를 내든 돈은 절대 나오지 않습니다.

피해금 회수 사기란 무엇인가요?

이것은 두 번째 사기로, 이미 돈을 잃은 뒤에 찾아옵니다. 법률 사무소, '회수 대행사', 가짜 감독기관, 심지어 경찰이나 유럽 사이버범죄 수사팀이라고 주장하는 사람이 연락해 옵니다. 얼마를 어느 플랫폼에서 잃었는지 알고 있는데, 대개 같은 사기범이거나 당신의 정보를 사들였기 때문입니다.

이들은 선불금을 받고 돈을 되찾아 주겠다고 약속합니다. 수임료, 소송 비용, '보증금', 자금 해제 세금 등입니다. 이것은 속임수입니다. 어떤 경찰이나 공공기관도 돈을 되찾아 주는 대가로 비용을 받지 않으며, 신뢰할 만한 사무소라면 시작하기 전에 결과를 보장하지 않습니다.

경고 신호는 무엇인가요?

• 높고 보장된 수익. 실제 투자에서 수익이 높을수록 위험도 큽니다. '무위험', '수익 보장'은 사기꾼의 말입니다.
• 요청하지 않은 전화, 또는 유명인 광고의 양식을 작성한 뒤 걸려 오는 전화.
• 끊임없는 재촉: "오늘 마감입니다", "지금 들어오지 않으면 보너스가 사라집니다".
• 휴대폰이나 컴퓨터에 원격 제어 앱을 설치하라는 요구.
• 암호화폐 결제, 해외 계좌나 개인 계좌로의 송금, 신원을 확인할 수 있는 기관으로는 절대 보내지 않음.
• 내 돈을 출금하려면 먼저 돈을 내라는 요구.
• 비밀 유지: "은행에는 말하지 마세요, 그쪽은 이걸 몰라요".
• 공식 등록부에 없는 회사. 스페인에서는 투자 서비스를 제공할 수 있는 업체가 CNMV(스페인 증권시장위원회)에 등록되어 있으며, CNMV는 무인가 업체에 대한 경고도 공개합니다. 다른 나라에서는 해당 국가의 금융 감독기관에서 확인하세요.

지금 전화가 오고 있다면 어떻게 해야 하나요?

1. 어떤 정보도 주지 말고 '그냥 설명만 듣는 것'도 거절하세요. 정중하게, 설명 없이 끊으세요.
2. 요구하는 것은 아무것도 설치하지 마세요. 특히 원격 제어 앱은 절대 안 됩니다.
3. 돈이나 암호화폐를 보내지 마세요. '소액 테스트 금액'도 마찬가지입니다.
4. 회사를 직접 확인하세요. CNMV(스페인) 또는 자국 금융 감독기관의 등록부와 경고 목록에서 정확한 이름으로 검색하세요. 인가 업체로 나오지 않으면 거기서 멈추세요.
5. 번호를 차단하고 다른 사람도 알아볼 수 있도록 스팸 번호 목록에 신고하세요.
6. 의심스러우면 카드나 앱에 적힌 공식 번호로 은행에 문의하세요. 스페인에서는 INCIBE의 017 상담 전화에서 무료 안내도 받을 수 있으며, 다른 나라에서는 국가 사이버보안 기관이나 소비자 상담 창구를 이용하세요.

이미 투자했거나 돈을 보냈다면요?

자신을 탓하지 마세요. 이런 조직은 매우 정교한 각본으로 움직이며 금융 지식이 있는 사람도 속입니다. 중요한 것은 빨리 움직이는 것입니다.

1. 더 이상 돈을 내지 마세요. 세금도, 출금 수수료도, '마지막 송금'도 안 됩니다. 추가로 내는 돈은 모두 잃는 돈입니다.
2. 원격 제어 앱을 모두 삭제하고, 신뢰할 수 있는 다른 기기에서 인터넷 뱅킹과 이메일 비밀번호를 변경하세요. 2단계 인증을 켜세요.
3. 공식 번호로 은행에 전화하세요. 상황을 설명하고 카드나 대기 중인 송금을 막아 달라고 요청하며, 이의 제기 방법을 물어보세요.
4. 증거를 모으세요. 플랫폼 화면 캡처, 이메일, 채팅, 전화번호, 결제 영수증, 암호화폐 지갑 주소, 거래 해시.
5. 경찰에 신고하세요. 위 자료를 모두 제출합니다. 스페인에서는 Policía Nacional(091) 또는 Guardia Civil(062), 긴급 시 112에 연락하고, 다른 나라에서는 해당 국가의 경찰에 신고하세요.
6. 정상적인 암호화폐 거래소를 통해 송금했다면 거래소에도 알리세요. 수신 주소를 표시해 줄 수 있는 경우가 있습니다.

피해 구제에 관한 자세한 내용은 전화 사기로 잃은 돈 되찾는 방법을 참고하세요.

두 번째 사기는 어떻게 피하나요?

돈을 잃은 사람은 우선 표적이 됩니다. 다음을 기억하세요.

• 찾지도 않았는데 돈을 되찾아 주겠다며 연락하는 사람은 의심하세요. 특히 사건의 세부 내용을 알고 있다면 더욱 그렇습니다.
• 경찰은 돈을 받으려고 전화하지 않습니다. 잃은 돈을 돌려준다며 돈이나 암호화폐, 앱 설치를 요구하는 일은 절대 없습니다.
• 회수를 보장하는 사람에게 선불로 돈을 내지 마세요.
• 법률 상담이 필요하면 직접 변호사를 찾고, 변호사 협회 등록 여부를 확인하고, 서면 견적을 받으세요.

자주 묻는 질문

유명한 연예인이 나온 광고를 봤는데, 그게 보증이 되지 않나요? 아닙니다. 사기범들은 공인의 이미지를 허락 없이, 가짜 기사나 조작된 영상과 함께 사용합니다. 기적 같은 투자 광고에 등장하는 유명인은 신뢰의 근거가 아니라 경고 신호입니다.

처음에 조금 출금할 수 있었는데, 그럼 진짜인가요? 그것도 각본의 일부입니다. 소액 출금은 사기범에게 비용이 거의 들지 않으며, 나중에 훨씬 큰돈을 투자하게 만드는 데 도움이 됩니다.

암호화폐로 보낸 돈을 돌려받을 수 있나요? 어렵지만, 빨리 신고하고 주소와 거래 내역을 제출하면 가능성이 높아집니다. 선불금을 내면 해결해 주겠다고 장담하는 사람은 의심하세요.

국내 번호로 전화가 오는데, 회사가 국내에 있다는 뜻인가요? 아닙니다. 번호는 쉽게 위조하거나 빌릴 수 있습니다. 국번만으로는 누가 전화했는지 알 수 없습니다.

요약

고수익을 약속하는 전화를 받으면 끊고, 아무것도 설치하지 말고, 돈을 내지 말고, 금융 감독기관(스페인은 CNMV)에서 업체를 확인하세요. 이미 돈을 냈다면 멈추고, 은행에 알리고, 증거를 보관하고, 신고하세요. 그리고 나중에 누군가 선불금을 받고 돈을 되찾아 주겠다고 하면, 그것은 모습만 바꾼 같은 사기입니다. NoCall은 전화를 받기 전에 신고된 번호를 알아볼 수 있도록 도와줍니다. 이런 전화를 받았다면 다른 사람이 속지 않도록 NoCall 스팸 번호 목록에 신고해 주세요.