Falso asesor de inversiones y criptomonedas: la llamada que promete rentabilidades

Falso asesor de inversiones y criptomonedas: la llamada que promete rentabilidades

Suena el teléfono y una voz amable, con tono profesional, te habla de una oportunidad: invertir en criptomonedas, en bolsa o en "inteligencia artificial para trading" con rentabilidades que ningún banco te ofrece. A veces la llamada llega después de que dejaste tus datos en un anuncio con la cara de un famoso; otras, sin que hayas hecho nada. Es la estafa del falso asesor de inversiones, uno de los fraudes telefónicos que más dinero mueve por víctima. Lo primero que debes saber: nadie legítimo te llama sin que lo pidas para garantizarte ganancias altas y sin riesgo.

¿Cómo funciona la estafa?

Sigue casi siempre el mismo guion, en fases pensadas para que te comprometas de a pocos:

1. El gancho. Un anuncio en redes o una web que imita a un diario con un famoso "recomendando" una plataforma, o una llamada en frío. Te piden nombre, teléfono y correo "para que un asesor te contacte".
2. La primera inversión pequeña. El asesor te pide unos cientos de soles o un monto equivalente en dólares para "abrir la cuenta". Es poco y parece razonable.
3. Las ganancias falsas. Te dan acceso a una plataforma con gráficos y un saldo que sube día a día. Todo es una web controlada por ellos: los números no corresponden a ninguna inversión real. A veces incluso te dejan retirar un monto pequeño para ganarse tu confianza.
4. La presión para invertir más. Llamadas frecuentes, un "gestor senior", oportunidades que "cierran hoy". Te animan a pedir un préstamo, a usar tus ahorros o tu CTS, o a instalar una aplicación de control remoto (AnyDesk, TeamViewer o similares) "para ayudarte con la operativa".
5. El bloqueo. Cuando intentas retirar tu dinero, aparecen impuestos, comisiones o "depósitos de garantía" que hay que pagar antes. Pagues lo que pagues, el dinero nunca sale.

¿Qué es la estafa de recuperación de fondos?

Es la segunda estafa, y llega cuando ya perdiste dinero. Te contacta un supuesto estudio de abogados, una "agencia de recuperación", un falso organismo regulador o incluso alguien que dice ser de la policía o de una unidad internacional de ciberdelincuencia. Saben cuánto perdiste y en qué plataforma, porque muchas veces son los mismos estafadores o compraron tus datos.

Te prometen recuperar tu dinero a cambio de un pago por adelantado: honorarios, tasas judiciales, una "garantía" o un impuesto de liberación de fondos. Es un truco: ninguna policía ni organismo público te cobra por recuperar tu dinero, y ningún estudio serio garantiza el resultado antes de empezar.

¿Cuáles son las señales de alarma?

• Rentabilidad alta y garantizada. En inversiones reales, más rentabilidad significa más riesgo. "Sin riesgo" y "garantizado" son frases de estafa.
• Llamadas que no pediste o que llegan después de llenar un formulario de un anuncio con famosos.
• Urgencia constante: "la oportunidad cierra hoy", "si no entras ahora pierdes el bono".
• Pedido de instalar una app de control remoto en tu celular o computadora.
• Pagos en criptomonedas, transferencias a cuentas del extranjero o yapeos a particulares, nunca a una entidad identificable.
• Te piden pagar para poder retirar tu propio dinero.
• Secretismo: "no le cuentes a tu banco, no lo entienden".
• La empresa no figura en los registros oficiales. En el Perú, quien ofrece valores e intermediación bursátil debe estar autorizado por la SMV (Superintendencia del Mercado de Valores), y quien capta depósitos del público debe estar supervisado por la SBS. La SMV publica además alertas sobre empresas que operan sin autorización.

¿Qué hago si me están llamando ahora?

1. No des ningún dato ni aceptes "solo informarte". Cuelga con educación y sin explicaciones.
2. No instales nada que te pidan, sobre todo aplicaciones de control remoto.
3. No envíes dinero ni criptomonedas, ni siquiera el "montito de prueba".
4. Comprueba la empresa por tu cuenta en los registros y alertas de la SMV y de la SBS, buscando el nombre exacto. Si no aparece como autorizada, no sigas.
5. Bloquea el número y repórtalo en el directorio de números spam para que otros lo reconozcan.
6. Si tienes dudas, consulta con tu banco llamando al número oficial que aparece en tu tarjeta o en su app.

¿Y si ya invertí o pagué?

No te culpes: estas redes trabajan con guiones muy pulidos y engañan a personas con formación financiera. Lo importante es actuar rápido:

1. Deja de pagar. Ni impuestos, ni comisiones de retiro, ni "última transferencia". Cada pago adicional es dinero perdido.
2. Desinstala cualquier app de control remoto y, desde otro dispositivo de confianza, cambia las contraseñas de tu banca por internet y de tu correo. Activa la verificación en dos pasos.
3. Llama a tu banco por su número oficial. Explica lo que pasó, pide bloquear tarjetas o transferencias pendientes y pregunta cómo presentar tu reclamo.
4. Reúne pruebas: capturas de la plataforma, correos, chats, números de teléfono, comprobantes de pago, direcciones de las billeteras de criptomonedas y los identificadores (hashes) de las transacciones.
5. Denuncia en una comisaría de la PNP o ante la Fiscalía, aportando todo lo anterior. Si hay una emergencia, llama al 105.
6. Informa a la SMV sobre la empresa, para que pueda alertar al público si opera sin autorización.
7. Si usaste un exchange de criptomonedas legítimo para enviar el dinero, avísale también: a veces puede marcar las direcciones de destino.

¿Cómo evito la segunda estafa?

Después de perder dinero eres un objetivo prioritario. Ten presente:

• Desconfía de quien te contacta para recuperar tu dinero sin que tú lo hayas buscado, sobre todo si conoce detalles de tu caso.
• La policía no llama para cobrar. Nunca te pedirá dinero, criptomonedas ni que instales nada para devolverte lo perdido.
• No pagues por adelantado a nadie que te garantice la recuperación.
• Si quieres asesoría legal, busca tú al abogado, comprueba que esté colegiado y pide un presupuesto por escrito.

Preguntas frecuentes

Vi el anuncio con un famoso conocido, ¿no es una garantía? No. Los estafadores usan la imagen de personajes públicos sin su permiso, con noticias falsas e incluso videos manipulados. Un famoso en un anuncio de inversión milagrosa es una señal de alarma, no de confianza.

Me dejaron retirar un poco de dinero al principio, ¿entonces es real? Es parte del guion. Un retiro pequeño les cuesta poco y les ayuda a que inviertas mucho más después.

¿Puedo recuperar lo que envié en criptomonedas? Es difícil, pero denunciar pronto y aportar las direcciones y transacciones aumenta las posibilidades. Desconfía de cualquiera que te asegure que puede hacerlo a cambio de un pago previo.

Me llaman desde un número peruano, ¿significa que la empresa está en el Perú? No. Los números se pueden falsificar o alquilar fácilmente. El prefijo no dice nada de quién está detrás.

En resumen

Ante una llamada que promete rentabilidades altas: cuelga, no instales nada, no pagues y comprueba la entidad en la SMV y la SBS. Si ya pagaste, deja de hacerlo, avisa a tu banco, guarda pruebas y denuncia. Y si después alguien te ofrece recuperar tu dinero a cambio de un adelanto, es la misma estafa con otro disfraz. NoCall te ayuda a identificar números reportados antes de contestar; si recibes una de estas llamadas, repórtala en el directorio de números spam de NoCall para que no caiga nadie más.