Falso asesor de inversiones y criptomonedas: la llamada que promete rentabilidades

Falso asesor de inversiones y criptomonedas: la llamada que promete rentabilidades

Lo llama alguien muy amable, que se presenta como asesor de una plataforma de inversión internacional. Le habla de criptomonedas, de forex, de acciones de empresas famosas o de "inteligencia artificial que opera sola", y le asegura que con una pequeña inversión inicial puede ganar mucho en poco tiempo. A veces la llamada llega después de que usted dejó su número en un anuncio de redes sociales con la cara de un famoso. Es la estafa de inversión, y en Colombia la memoria de las pirámides y de la captación ilegal de dinero sigue fresca por una razón: funcionan con la misma promesa. La regla que la desarma: nadie serio le garantiza rentabilidades altas sin riesgo, y menos por teléfono y con afán.

¿Cómo funciona la estafa?

1. El anzuelo. Un anuncio en redes o en una página que imita a un medio de noticias, a menudo con un famoso o un empresario conocido "recomendando" la plataforma. Usted deja su nombre y su número, o lo llaman directamente.
2. El asesor personal. Un supuesto analista lo llama, se interesa por su vida y le explica que puede empezar con poco: unos cientos de miles de pesos o el equivalente en dólares.
3. La plataforma falsa. Le abren una cuenta en una página o app que parece profesional, con gráficas, saldo y operaciones. Todo lo que ve ahí lo controlan ellos.
4. Las ganancias de mentira. Su saldo sube rápido. A veces le dejan retirar una cantidad pequeña para que confíe.
5. La presión para invertir más. "Es una oportunidad única", "el mercado se mueve hoy". Le piden más plata, que pida un crédito, que use sus cesantías o sus ahorros, y a veces que instale una aplicación de acceso remoto "para ayudarle a operar".
6. El muro. Cuando quiere retirar, aparecen "impuestos", "comisiones", "verificaciones antilavado" o un supuesto bloqueo de la cuenta. Cada paso exige pagar más. Al final, la plataforma desaparece o deja de contestar.

¿Qué es la estafa de recuperación de fondos?

Después de perder plata, muchas víctimas reciben una segunda llamada: un "abogado", una "firma de recuperación", un supuesto funcionario de una entidad o incluso de una "unidad internacional contra el fraude" que dice poder recuperar lo perdido... a cambio de un pago por adelantado. Es la segunda estafa, muchas veces del mismo grupo, que ya sabe que usted pagó una vez. Ningún organismo público le cobra por recuperar plata, y nadie legítimo le pide pagar antes de hacer nada.

¿Cuáles son las señales de alarma?

• Rentabilidades altas y "garantizadas". Toda inversión real tiene riesgo.
• Contacto que usted no buscó, o que llegó tras un anuncio con un famoso.
• Prisa: "solo hoy", "quedan pocos cupos".
• Le piden pagar en criptomonedas o a cuentas de personas o empresas que no tienen nada que ver con la plataforma.
• Le piden instalar AnyDesk o una app similar "para ayudarle".
• Le piden un crédito para invertir más.
• Le cobran para retirar sus propias ganancias.
• La entidad no aparece como vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia.

¿Qué hago si me están llamando ahora?

1. No invierta nada ni dé datos. Ni bancarios, ni de su cédula, ni códigos.
2. No instale ninguna aplicación que le pidan.
3. Cuelgue y verifique usted. Busque si la entidad está vigilada en la página de la Superintendencia Financiera de Colombia, que además publica advertencias sobre entidades no autorizadas. Si alguien ofrece rentabilidades a cambio de recibir plata del público sin autorización, eso puede ser captación ilegal, un tema que vigila también la Superintendencia de Sociedades.
4. Recuerde que las criptomonedas no son una moneda respaldada en Colombia: si las pierde por una estafa, no hay un fondo que lo cubra.
5. Bloquee el número y repórtelo en el directorio de números spam.

¿Y si ya invertí o pagué?

1. Deje de pagar inmediatamente, aunque le digan que así perderá lo invertido. Eso ya está perdido en sus manos; seguir pagando solo aumenta la pérdida.
2. Llame a su banco por el número oficial y explique que fue víctima de un fraude de inversión. Pida bloquear tarjetas, revisar transferencias y, si pagó con tarjeta, pregunte si se puede reclamar el cargo.
3. Si instaló una app de acceso remoto, desinstálela, cambie sus claves desde otro dispositivo y active la verificación en dos pasos.
4. Guarde pruebas: la dirección de la plataforma, pantallazos de su "saldo", chats, correos, números, nombres, comprobantes, direcciones de billeteras de cripto y hashes de las transacciones.
5. Denuncie ante la Fiscalía General de la Nación o en el CAI Virtual del Centro Cibernético Policial, al que llega desde la página de la Policía Nacional.
6. Informe a la Superintendencia Financiera sobre la entidad que lo engañó, para que pueda alertar a otras personas. Si su banco no atiende su reclamación, acuda también al Defensor del Consumidor Financiero de la entidad o a la SFC.

¿Cómo evito la segunda estafa?

• Nadie legítimo le cobra por adelantado por recuperar plata.
• Desconfíe de quien lo contacte a usted ofreciendo recuperación, aunque diga ser abogado, policía o funcionario de una superintendencia.
• Si quiere asesoría legal, búsquela usted mismo, con un abogado de confianza o un consultorio jurídico.
• No vuelva a dar acceso remoto a nadie que lo llame.

Preguntas frecuentes

Me dejaron retirar una cantidad pequeña. ¿No prueba eso que es real? No. Es una táctica para ganarse su confianza y que deposite mucho más.

El asesor sabía mucho de mí. ¿Cómo es posible? Pudo sacar datos de redes sociales, de formularios que usted llenó o de filtraciones. Que sepa cosas de usted no lo hace legítimo.

Un famoso recomendaba la plataforma en un video. ¿Es verdad? Casi seguro que no. Usan imágenes y voces de famosos sin permiso, cada vez más con inteligencia artificial.

¿Puedo recuperar mi plata? Depende de cómo pagó y de lo rápido que actúe. Avise a su banco cuanto antes y denuncie. Sobre las criptomonedas, recuperar es muy difícil.

En resumen

Si lo llaman para venderle una inversión con ganancias altas y seguras, cuelgue. Verifique siempre en la Superintendencia Financiera, no pague para retirar, no instale aplicaciones y no le crea a quien le ofrezca recuperar lo perdido a cambio de plata. Y si recibe una de estas llamadas, repórtela en el directorio de números spam de NoCall.