包裹遭海關扣留:透過簡訊或電話索取的假清關費

「您的包裹已遭海關扣留。如需放行,請於 48 小時內支付 2.99 歐元費用。」這類訊息有時透過簡訊傳來,有時透過 WhatsApp 或電子郵件,而且越來越常以電話的形式出現:一段錄音要你按 1 轉接「海關部門」,或有人自稱是貨運公司的人員。金額故意訂得很小。詐騙者要的不是這三歐元,而是你信用卡的完整資料、銀行為確認付款而傳送的驗證碼,或在更複雜的版本中,一筆比一筆大的轉帳。

本指南聚焦在以海關為誘餌的手法和電話詐騙。如果你收到的是以 Correos(西班牙郵政)或其他公司名義發出的「包裹無法投遞」之類的一般通知,可以在假冒 Correos 簡訊與其他包裹詐騙中了解更多。

海關費用詐騙是怎麼運作的?

劇本幾乎一成不變:

1. 通知。 你收到以郵局、國際快遞公司或「海關」名義傳來的訊息或電話。對方說有一個寄給你的包裹遭到扣留,還欠加值稅、關稅或「清關手續費」。
2. 催促。 有期限:24 或 48 小時,否則包裹將「退回寄件人」或「銷毀」。
3. 付款。 對方把你引到一個模仿公司外觀的網站,或在電話裡要你唸出信用卡資料。有時會要求透過 Bizum(西班牙各銀行的手機即時轉帳系統)、銀行轉帳或禮物卡付款。
4. 真正的竊取。 拿到卡片資料後,他們會購物,或把卡片綁定到手機上的行動錢包。所以緊接著你通常會收到銀行傳來的一則帶有驗證碼的簡訊:這組驗證碼核准的交易可不是 2.99 歐元。

還有一種更長的版本,與愛情詐騙和假中獎有關:你在網路上認識的人「寄了禮物給你」,不久就有一家假貨運公司聯絡你,說包裹卡在海關,需要支付數百甚至數千歐元的稅費、保險費或「證明文件費」。那個包裹根本不存在。

為什麼這麼容易讓人相信?

因為海關費用確實存在。自 2021 年 7 月起,所有從歐盟以外進入歐盟的購物,不論價值多少,都要繳納加值稅,有些貨運公司還會另收一筆清關代辦費。很多人都曾為了收取歐盟以外的訂單付過幾歐元,所以假訊息聽起來很熟悉。在歐盟以外,規定各有不同,但進口稅費和處理費幾乎到處都有,這也是這種詐騙如此容易擴散的原因。

此外,詐騙者不需要知道你是否在等包裹:他把同一則訊息傳給成千上萬個號碼,在網購如此普遍的今天,總會有人上當。

如何分辨真正的海關費用和假的?

注意以下訊號:

• 你是從歐盟以外購買的嗎? 從西班牙或其他歐盟國家寄出的訂單不會經過海關。如果你是在歐洲的網店購物,這則通知就是假的。在歐盟以外,同樣的道理也適用於在你本國境內的購物。
• 加值稅是否已經包含? 許多大型國際購物平台在你支付訂單時就已經收取加值稅。查看你的付款憑證:如果已經付過,就不應該再有額外的進口費用。
• 是否寫明你的追蹤碼? 真正的通知會寫明你包裹的追蹤號碼,也就是商家給你的那一組。假的只會說「您的包裹」。
• 是否要求你透過連結、電話、Bizum 或禮物卡付款? 不論貨運公司或海關,都不會在一通突如其來的電話裡要你唸出信用卡,也不會要你用禮物卡付款。
• 連結是官方網域嗎? 帶有附加字詞的網域(如 "customs-parcel"、"post-fee"、"release-package")或奇怪的結尾是明顯的訊號。
• 電話是不是以錄音開頭? 要你按鍵轉接海關的機器人語音,是這類詐騙的典型模式。
• 金額對不上嗎? 真正的稅費取決於你所購物品的價值。一個與你訂單毫無關係的籠統金額值得懷疑。

螢幕上顯示的寄件人或號碼證明不了什麼:號碼和寄件人名稱都可以偽造。

我現在應該立刻做什麼?

1. 不要點選連結,也不要支付任何費用。 如果是電話,直接掛斷。不要爭辯,也不要「為了核對」提供任何資料。
2. 自己找出訂單。 打開你購物商家的 App 或電子郵件,複製追蹤號碼。
3. 透過官方管道查證。 自己輸入貨運公司的網址或使用其官方 App,輸入追蹤號碼。如果真的有待付費用,會顯示在那裡,你可以透過同一管道付款。
4. 截圖保存這則訊息,或記下來電號碼、時間以及對方說的話。
5. 封鎖並檢舉該號碼。 在騷擾號碼目錄中檢舉,讓其他人也能辨識。當某個號碼已被其他使用者標記為可疑時,NoCall 也會提醒你。

如果我已經付款或提供了信用卡資料怎麼辦?

盡快行動。順序很重要:

1. 打電話給你的銀行,撥打卡片背面或銀行 App 上的官方號碼,而不是訊息裡給的號碼。要求停用卡片並補發新卡。
2. 如果你提供了驗證碼,務必告訴銀行:很可能已經有一筆交易被核准,或你的卡片被綁定到行動錢包,需要撤銷。
3. 在接下來幾天留意帳戶明細,並在銀行 App 中開啟通知。詐騙扣款不一定會馬上出現。
4. 如果你透過 Bizum 或銀行轉帳付款,請銀行盡快嘗試攔截或追回這筆款項。
5. 報案。 在西班牙,向 Policía Nacional(國家警察,091)或 Guardia Civil(國民警衛隊,062)報案,並帶上截圖、號碼和付款憑證;在其他國家,向當地警方報案。銀行在處理扣款爭議時會要求你提供報案證明。
6. 尋求協助。 在西班牙,撥打 INCIBE 的 017,這是一條免費且保密的資安求助專線,並參閱 OSI(西班牙網路使用者安全辦公室)的指南;在其他國家,請聯絡本國的資安機構或反詐騙諮詢專線。

如果你感到危險或受到威脅,請撥打 112,這是西班牙和整個歐盟的緊急電話。關於如何追回款項,請閱讀如何追回電話詐騙中損失的錢。

常見問題

我在等一個從歐盟以外寄來的包裹。怎麼知道費用是不是真的? 自己輸入網址,登入貨運公司的官方網站或 App,用追蹤號碼查詢包裹。如果有真正的費用,會在那裡顯示金額和付款方式。千萬不要透過收到的連結或電話付款。

對方打電話來,我說了姓名和地址,但沒給信用卡。會有問題嗎? 你的錢沒有直接風險,但這些資料會讓下一次詐騙更可信。對之後任何利用這些資料的聯絡都要保持警覺,也絕不要在電話裡提供銀行資料。

一個在網路上認識的人寄了禮物給我,現在海關向我要錢。這正常嗎? 不正常。這是一種常見的愛情詐騙。沒有任何海關會為了放行一份禮物而要求轉帳到個人帳戶或支付「證明文件費」。斷絕聯絡,不要匯錢,並且報案。

如果銀行不退款,我可以申訴嗎? 可以。先向銀行提出書面申訴,並附上報案證明。如果得不到滿意的答覆,在西班牙可以向 Banco de España(西班牙央行)的申訴服務單位申訴;在其他國家,可以向金融評議機構或銀行主管機關申訴。

總結

聲稱包裹遭海關扣留、需要一筆小額緊急付款才能放行,是最常見的誘餌之一。防範方法很簡單:絕不要透過訊息或電話付款,自己找出訂單,並透過官方管道查證。如果已經提供了信用卡資料,立刻打電話給銀行並報案。如果你收到過這樣的訊息,請到 NoCall 騷擾號碼目錄檢舉:你的提醒可能讓下一個人免於付款。