Ψεύτικος επενδυτικός σύμβουλος και κρυπτονομίσματα: η κλήση που υπόσχεται υψηλές αποδόσεις

Χτυπάει το τηλέφωνο και μια φιλική, επαγγελματική φωνή σάς μιλά για μια ευκαιρία: να επενδύσετε σε κρυπτονομίσματα, στο χρηματιστήριο ή σε «trading με τεχνητή νοημοσύνη» με αποδόσεις που καμία τράπεζα δεν θα σας προσφέρει ποτέ. Μερικές φορές η κλήση έρχεται αφού αφήσατε τα στοιχεία σας σε μια διαφήμιση με το πρόσωπο κάποιου διάσημου· άλλες φορές χωρίς να έχετε κάνει τίποτα. Είναι η απάτη του ψεύτικου επενδυτικού συμβούλου, μία από τις τηλεφωνικές απάτες που αποσπούν τα περισσότερα χρήματα ανά θύμα. Το πρώτο που πρέπει να ξέρετε: κανένας νόμιμος φορέας δεν σας καλεί χωρίς να το ζητήσετε για να σας εγγυηθεί υψηλά κέρδη χωρίς ρίσκο.

Πώς λειτουργεί η απάτη;

Ακολουθεί σχεδόν πάντα το ίδιο σενάριο, σε φάσεις σχεδιασμένες να σας δεσμεύουν σιγά σιγά:

1. Το δόλωμα. Μια διαφήμιση στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ή ένας ιστότοπος που μιμείται εφημερίδα, με έναν διάσημο να «προτείνει» μια πλατφόρμα, ή μια κλήση εν ψυχρώ. Σας ζητούν όνομα, τηλέφωνο και email «για να επικοινωνήσει μαζί σας ένας σύμβουλος».
2. Η πρώτη μικρή επένδυση. Ο σύμβουλος ζητά 200 ή 250 ευρώ «για το άνοιγμα του λογαριασμού». Είναι λίγα χρήματα και ακούγεται λογικό.
3. Τα ψεύτικα κέρδη. Αποκτάτε πρόσβαση σε μια πλατφόρμα με γραφήματα και υπόλοιπο που ανεβαίνει μέρα με τη μέρα. Όλα είναι ένας ιστότοπος που ελέγχουν εκείνοι: οι αριθμοί δεν αντιστοιχούν σε καμία πραγματική επένδυση. Μερικές φορές σάς αφήνουν ακόμη και να κάνετε ανάληψη ενός μικρού ποσού για να κερδίσουν την εμπιστοσύνη σας.
4. Η πίεση να επενδύσετε περισσότερα. Συχνές κλήσεις, ένας «senior διαχειριστής», ευκαιρίες που «κλείνουν σήμερα». Σας ενθαρρύνουν να πάρετε δάνειο, να χρησιμοποιήσετε τις αποταμιεύσεις σας ή να εγκαταστήσετε μια εφαρμογή απομακρυσμένης πρόσβασης (AnyDesk, TeamViewer ή παρόμοια) «για να σας βοηθήσουν με τις συναλλαγές».
5. Το μπλόκο. Όταν προσπαθείτε να αποσύρετε τα χρήματά σας, εμφανίζονται φόροι, προμήθειες ή «εγγυητικές καταθέσεις» που πρέπει να πληρωθούν πρώτα. Ό,τι κι αν πληρώσετε, τα χρήματα δεν βγαίνουν ποτέ.

Τι είναι η απάτη ανάκτησης χρημάτων;

Είναι η δεύτερη απάτη, και έρχεται όταν έχετε ήδη χάσει χρήματα. Επικοινωνεί μαζί σας ένα δήθεν δικηγορικό γραφείο, ένα «γραφείο ανάκτησης», μια ψεύτικη εποπτική αρχή ή ακόμη και κάποιος που λέει ότι είναι από την αστυνομία ή από ευρωπαϊκή μονάδα δίωξης ηλεκτρονικού εγκλήματος. Ξέρουν πόσα χάσατε και σε ποια πλατφόρμα, γιατί συχνά είναι οι ίδιοι απατεώνες ή έχουν αγοράσει τα στοιχεία σας.

Υπόσχονται να ανακτήσουν τα χρήματά σας με αντάλλαγμα μια προκαταβολή: αμοιβή, δικαστικά έξοδα, «εγγύηση» ή φόρο αποδέσμευσης κεφαλαίων. Είναι κόλπο: καμία αστυνομία και κανένας δημόσιος φορέας δεν σας χρεώνει για να ανακτήσει τα χρήματά σας, και κανένα σοβαρό γραφείο δεν εγγυάται το αποτέλεσμα πριν ξεκινήσει.

Ποια είναι τα προειδοποιητικά σημάδια;

• Υψηλή και εγγυημένη απόδοση. Στις πραγματικές επενδύσεις, μεγαλύτερη απόδοση σημαίνει μεγαλύτερο ρίσκο. Το «χωρίς ρίσκο» και το «εγγυημένο» είναι φράσεις απάτης.
• Κλήσεις που δεν ζητήσατε ή που έρχονται αφού συμπληρώσατε φόρμα σε διαφήμιση με διάσημους.
• Συνεχής βιασύνη: «η ευκαιρία κλείνει σήμερα», «αν δεν μπείτε τώρα χάνετε το μπόνους».
• Αίτημα να εγκαταστήσετε εφαρμογή απομακρυσμένης πρόσβασης στο κινητό ή τον υπολογιστή.
• Πληρωμές σε κρυπτονομίσματα, μεταφορές σε λογαριασμούς του εξωτερικού ή σε ιδιώτες, ποτέ σε αναγνωρίσιμο ίδρυμα.
• Σας ζητούν να πληρώσετε για να μπορέσετε να αποσύρετε τα δικά σας χρήματα.
• Μυστικότητα: «μην το πείτε στην τράπεζά σας, δεν καταλαβαίνουν».
• Η εταιρεία δεν υπάρχει στα επίσημα μητρώα. Στην Ισπανία, οι φορείς που μπορούν να παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες είναι εγγεγραμμένοι στην CNMV (την ισπανική επιτροπή κεφαλαιαγοράς), η οποία δημοσιεύει και προειδοποιήσεις για μη αδειοδοτημένους φορείς. Αλλού, ελέγξτε στην εποπτική αρχή της χώρας σας.

Τι κάνω αν με καλούν τώρα;

1. Μη δώσετε κανένα στοιχείο και μη δεχτείτε «απλώς να ενημερωθείτε». Κλείστε ευγενικά, χωρίς εξηγήσεις.
2. Μην εγκαταστήσετε τίποτα από όσα σας ζητούν, ειδικά εφαρμογές απομακρυσμένης πρόσβασης.
3. Μη στείλετε χρήματα ή κρυπτονομίσματα, ούτε καν το «μικρό δοκιμαστικό ποσό».
4. Ελέγξτε μόνοι σας την εταιρεία στα μητρώα και τις λίστες προειδοποιήσεων της CNMV (στην Ισπανία) ή της εθνικής εποπτικής αρχής, με το ακριβές όνομα. Αν δεν εμφανίζεται ως αδειοδοτημένη, σταματήστε.
5. Μπλοκάρετε τον αριθμό και αναφέρετέ τον στον κατάλογο αριθμών spam για να τον αναγνωρίζουν και άλλοι.
6. Αν έχετε αμφιβολίες, ρωτήστε την τράπεζά σας καλώντας τον επίσημο αριθμό της κάρτας ή της εφαρμογής. Στην Ισπανία μπορείτε επίσης να λάβετε δωρεάν καθοδήγηση στο 017 του INCIBE· αλλού, από την εθνική αρχή κυβερνοασφάλειας ή την υπηρεσία προστασίας καταναλωτή.

Κι αν έχω ήδη επενδύσει ή πληρώσει;

Μην κατηγορείτε τον εαυτό σας: αυτά τα δίκτυα δουλεύουν με πολύ δουλεμένα σενάρια και ξεγελούν ακόμη και ανθρώπους με οικονομικές γνώσεις. Το σημαντικό είναι να κινηθείτε γρήγορα:

1. Σταματήστε να πληρώνετε. Ούτε φόρους, ούτε προμήθειες ανάληψης, ούτε «τελευταία μεταφορά». Κάθε επιπλέον πληρωμή είναι χαμένα χρήματα.
2. Απεγκαταστήστε κάθε εφαρμογή απομακρυσμένης πρόσβασης και, από άλλη αξιόπιστη συσκευή, αλλάξτε τους κωδικούς του e-banking και του email. Ενεργοποιήστε την επαλήθευση δύο βημάτων.
3. Καλέστε την τράπεζά σας στον επίσημο αριθμό. Εξηγήστε τι συνέβη, ζητήστε να μπλοκάρουν κάρτες ή εκκρεμείς μεταφορές και ρωτήστε για τις διαθέσιμες οδούς διεκδίκησης.
4. Συγκεντρώστε αποδείξεις: στιγμιότυπα της πλατφόρμας, email, συνομιλίες, αριθμούς τηλεφώνου, αποδεικτικά πληρωμών, διευθύνσεις πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων και hash συναλλαγών.
5. Καταγγείλτε το προσκομίζοντας όλα τα παραπάνω. Στην Ισπανία, στην Policía Nacional (091) ή στη Guardia Civil (062), και στο 112 για επείγοντα· αλλού, στην αστυνομία της χώρας σας.
6. Αν χρησιμοποιήσατε νόμιμο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων για να στείλετε τα χρήματα, ενημερώστε το επίσης: μερικές φορές μπορεί να επισημάνει τις διευθύνσεις προορισμού.

Περισσότερες λεπτομέρειες για τις διεκδικήσεις θα βρείτε στο πώς να ανακτήσετε χρήματα από τηλεφωνική απάτη.

Πώς αποφεύγω τη δεύτερη απάτη;

Αφού χάσετε χρήματα, γίνεστε στόχος προτεραιότητας. Να θυμάστε:

• Να είστε καχύποπτοι με όποιον επικοινωνεί μαζί σας για να ανακτήσει τα χρήματά σας χωρίς να τον έχετε αναζητήσει, ειδικά αν γνωρίζει λεπτομέρειες της υπόθεσής σας.
• Η αστυνομία δεν τηλεφωνεί για να εισπράξει. Δεν θα σας ζητήσει ποτέ χρήματα, κρυπτονομίσματα ή να εγκαταστήσετε κάτι για να σας επιστρέψει όσα χάσατε.
• Μην πληρώνετε προκαταβολικά όποιον σας εγγυάται την ανάκτηση.
• Αν θέλετε νομική συμβουλή, βρείτε μόνοι σας τον επαγγελματία, ελέγξτε ότι είναι μέλος δικηγορικού συλλόγου και ζητήστε γραπτή προσφορά.

Συχνές ερωτήσεις

Είδα τη διαφήμιση με έναν γνωστό διάσημο, δεν είναι εγγύηση; Όχι. Οι απατεώνες χρησιμοποιούν την εικόνα δημόσιων προσώπων χωρίς άδεια, με ψεύτικες ειδήσεις και ακόμη και παραποιημένα βίντεο. Ένας διάσημος σε διαφήμιση για θαυματουργή επένδυση είναι προειδοποιητικό σημάδι, όχι ένδειξη αξιοπιστίας.

Στην αρχή με άφησαν να κάνω ανάληψη λίγων χρημάτων, άρα είναι αληθινό; Είναι μέρος του σεναρίου. Μια μικρή ανάληψη κοστίζει λίγο στους απατεώνες και τους βοηθά να σας πείσουν να επενδύσετε πολύ περισσότερα αργότερα.

Μπορώ να πάρω πίσω όσα έστειλα σε κρυπτονομίσματα; Είναι δύσκολο, αλλά η γρήγορη καταγγελία με τις διευθύνσεις και τις συναλλαγές αυξάνει τις πιθανότητες. Να είστε καχύποπτοι με όποιον σας διαβεβαιώνει ότι μπορεί να το κάνει έναντι προπληρωμής.

Με καλούν από ελληνικό αριθμό, σημαίνει ότι η εταιρεία είναι στην Ελλάδα; Όχι. Οι αριθμοί μπορούν εύκολα να πλαστογραφηθούν ή να νοικιαστούν. Το πρόθεμα δεν λέει τίποτα για το ποιος βρίσκεται πίσω από την κλήση.

Συνοπτικά

Μπροστά σε μια κλήση που υπόσχεται υψηλές αποδόσεις: κλείστε, μην εγκαταστήσετε τίποτα, μην πληρώσετε και ελέγξτε τον φορέα στην εποπτική αρχή (στην Ισπανία, την CNMV). Αν έχετε ήδη πληρώσει: σταματήστε, ενημερώστε την τράπεζα, κρατήστε αποδείξεις και καταγγείλτε. Κι αν μετά κάποιος προσφερθεί να ανακτήσει τα χρήματά σας έναντι προκαταβολής, είναι η ίδια απάτη με άλλη μεταμφίεση. Το NoCall σάς βοηθά να αναγνωρίζετε αριθμούς που έχουν αναφερθεί πριν απαντήσετε· αν λάβετε μια τέτοια κλήση, αναφέρετέ τη στον κατάλογο αριθμών spam του NoCall για να μην παγιδεύσει κανέναν άλλο.