假投資顧問與加密貨幣:承諾高回報的電話和訊息

假投資顧問與加密貨幣:承諾高回報的電話和訊息

「我們的分析師團隊專做港股和加密貨幣,上個月會員平均賺了三成。我拉你入 WhatsApp 群組,先免費跟幾單。」電話或訊息來自自稱投資顧問、「股票老師」或「財經 KOL 助理」的人。群組裡人人曬賺錢截圖,平台看起來十分專業。你先投入小額,賬面迅速增值,甚至成功提取了一點點。然後對方游說你加大投資......直到某天你想提款,平台卻要你先交「稅」、「保證金」或「解凍費」,最後連人帶網站一起消失。這就是投資騙案。

這種騙案怎樣運作?

1. 接觸。 冷不防的來電、WhatsApp 或 Telegram 群組、社交平台廣告,甚至冒用名人或財經人士的照片。
2. 建立信任。 「老師」免費提供「貼士」,群組裡的「會員」(其實是騙徒)不斷附和。
3. 引導到假平台。 要你下載某個 App 或登入網站開戶,並把錢轉到私人戶口或用加密貨幣入金。
4. 賬面獲利。 平台顯示的回報全是虛構數字,用來說服你投入更多,甚至向親友借錢。
5. 無法提款。 想提取時,就出現一連串要你先付錢的理由,直到你再付不出為止。

甚麼是「追款騙案」?

損失之後,可能會有人主動聯絡你,自稱律師、「追款公司」、黑客,甚至執法人員,說可以幫你追回款項,條件是先付一筆費用。這是第二輪騙局,對象正是已經受騙的人。正當的執法機關不會要你付錢才為你調查。

有哪些警號?

• 保證高回報、零風險,或「穩賺」、「內幕消息」。
• 主動聯絡你推介投資。
• 要你把錢轉到私人戶口,或只接受加密貨幣。
• 催促你立即入金:「名額有限」、「今晚收爐」。
• 平台或公司查不到牌照,網站剛剛註冊不久。
• 提款前要先付「稅款」、「手續費」或「保證金」。

怎樣核實?

在香港,從事證券、期貨等受規管活動的機構和人士須獲證券及期貨事務監察委員會(證監會,SFC)發牌:

• 用證監會持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊查核公司和人員是否持牌。
• 查看證監會的無牌公司及可疑網站列表。
• 涉及加密貨幣交易平台,查看證監會的虛擬資產交易平台名單。
• 亦可用警方的「防騙視伏器」(Scameter)檢查網址、電話或收款戶口。

注意:騙徒有時會冒認持牌機構的名稱。即使名字查得到,也要用紀錄冊上的官方聯絡方法自行聯絡該機構核實。

如果對方此刻正在打來怎麼辦?

掛線,不要提供身份證、銀行或加密貨幣錢包資料,不要下載任何 App,也不要讓對方遙距控制你的手機或電腦。

如果已經投資或付了錢呢?

• 停止付款,不要為了「取回本金」再付任何費用。
• 通知銀行,說明是騙案,要求設法截停最近的轉賬。
• 報警:經香港警務處電子報案中心報案,帶同平台網址、App 名稱、對話紀錄、轉賬和加密貨幣交易紀錄。如需意見,致電防騙易熱線 18222。
• 保留所有證據,不要刪除對話或 App。

常見問題

我已經成功提款過一次,平台應該是真的吧? 不一定。讓你提取小額,正是騙徒建立信任、引你投入更多的手法。

名人在廣告中推介,不是很可靠嗎? 騙徒經常盜用名人照片,甚至用 AI 製作假影片。名人推介不能代替牌照查核。

有人說能幫我追回款項,只要先付費,可以嗎? 不可以。這幾乎肯定是追款騙案。

總結

保證高回報、主動推介、私人戶口收款:三個警號,一個答案。先查證監會紀錄,再談投資。如果接到這類來電,請到 NoCall 垃圾號碼目錄舉報。