مستشار استثمار مزيف يتصل بك: العملات المشفّرة والفوركس والأرباح المضمونة

مستشار استثمار مزيف يتصل بك: العملات المشفّرة والفوركس والأرباح المضمونة

«أستاذ، معك مستشارك المالي من منصة التداول. عندنا فرصة في البيتكوين بعائد شهري 20 بالمئة، والبداية بألف ريال فقط». قد تأتي المكالمة بعد أن تركت رقمك في إعلان على وسائل التواصل يظهر فيه شخص مشهور «يكشف سر ثروته»، أو بلا أي سبب. الحديث مهذب ومقنع، وهناك منصة بشاشات ورسوم بيانية. لكن الحقيقة بسيطة: لا أحد يتصل بك ليضمن لك أرباحًا، ومنصة لا تستطيع السحب منها ليست استثمارًا.

كيف تعمل الحيلة؟

1. الطُعم. إعلان مزيف بوجه شخصية معروفة، أو رسالة في واتساب أو تيليجرام، أو مكالمة مباشرة. تترك بياناتك، فيتصل بك «مستشار».
2. الإيداع الأول. مبلغ صغير «لتجربة المنصة». يساعدك المستشار في فتح الحساب، وأحيانًا يطلب تثبيت برنامج وصول عن بعد «لمساعدتك».
3. أرباح على الشاشة. الرصيد يرتفع بسرعة. ويُسمح لك أحيانًا بسحب مبلغ صغير لتصدق.
4. الضغط لزيادة المبلغ. «فرصة لا تتكرر»، «الحد الأدنى للحساب الذهبي 50 ألفًا». وقد يشجعونك على الاقتراض أو بيع ممتلكات.
5. الجدار. عندما تطلب السحب تظهر «ضرائب» و«رسوم تحويل» و«تأمين مكافحة غسل الأموال». تدفع، ولا يصل شيء، ثم يختفي المستشار.
6. الضربة الثانية. يتصل بك «محامٍ» أو «شركة استرداد» يعدك باستعادة أموالك مقابل رسوم مقدّمة. هذه الحيلة نفسها مرة أخرى.

علامات الخطر

• أرباح مضمونة أو مرتفعة جدًا. الاستثمار الحقيقي لا يضمن العائد.
• مكالمة لم تطلبها من «مستشار» يتابعك بإلحاح.
• منصة غير مرخّصة أو اسم لا تجده لدى الجهة الرقابية.
• طلب برنامج وصول عن بعد أو صورة الهوية أو رموز التحقق.
• إيداع عبر عملات مشفّرة أو تحويل إلى حساب شخص بدل جهة مالية مرخصة.
• رسوم يجب دفعها قبل السحب. هذه علامة شبه مؤكدة.
• الاستعجال والسرية: «لا تقول لأهلك، ما يفهمون في الاستثمار».

كيف تتحقق قبل أن تستثمر؟

• الأوراق المالية والوساطة في المملكة تخضع لترخيص هيئة السوق المالية، التي تنشر قوائم بالأشخاص المرخص لهم وتحذيرات من الجهات غير المرخصة. ابحث عن اسم المنصة هناك بنفسك.
• البنوك وشركات التمويل تخضع لإشراف البنك المركزي السعودي (ساما). تحقق من ترخيص أي جهة تتلقى مالك.
• ادخل إلى أي منصة بكتابة عنوانها بيدك، لا عبر رابط أرسله المستشار.
• اسأل شخصًا تثق به قبل أي تحويل كبير. المحتال يكره الشاهد الثاني.

ماذا تفعل إذا أودعت مالًا؟

1. توقف عن الإيداع فورًا، مهما قيل لك عن «رسوم أخيرة».
2. اتصل ببنكك على الرقم الرسمي المدوّن على البطاقة، واطلب محاولة إيقاف التحويلات أو الاعتراض على عمليات البطاقة.
3. إن ثبّتّ برنامج وصول عن بعد، فاحذفه، وغيّر كلمات المرور من جهاز آخر، وفعّل التحقق بخطوتين.
4. احتفظ بكل شيء: عنوان المنصة، وأسماء المستشارين وأرقامهم، والمحادثات، وإيصالات التحويل، وعناوين المحافظ الرقمية.
5. قدّم بلاغًا إلى الأمن العام عبر تطبيق «كلنا أمن» أو مركز الشرطة، وأبلغ هيئة السوق المالية عن المنصة غير المرخصة عبر قنواتها الرسمية.
6. تجاهل «شركات الاسترداد» التي تتصل بك بعد ذلك وتطلب رسومًا مقدمة.

وتجد نصائح عامة لحماية حساباتك في صفحة التوعية السيبرانية لدى الهيئة الوطنية للأمن السيبراني.

أسئلة شائعة

سحبت مبلغًا صغيرًا بنجاح، فهل المنصة حقيقية؟ السحب الصغير جزء من الخطة لبناء الثقة قبل الإيداع الكبير. المعيار هو الترخيص لا الشاشة.

الإعلان يظهر فيه شخص مشهور. تُستخدم صور المشاهير ومقاطع معدّلة دون علمهم. لا توجد شخصية عامة توصي بمنصة عبر إعلان مموّل.

هل الاستثمار في العملات المشفّرة احتيال دائمًا؟ لا، لكنه عالي المخاطر، والاحتيال يختبئ فيه بسهولة. المشكلة في المستشار الذي يتصل بك ويضمن الربح ويطلب التحويل إلى جهة غير مرخصة.

قالوا إنهم من جهة رقابية ويستطيعون استرجاع أموالي. الجهات الرقابية لا تتصل بالضحايا لتطلب منهم رسومًا. هذه حيلة الاسترداد.

باختصار

ربح مضمون، ومستشار يلاحقك، ورسوم قبل السحب: ثلاث علامات تكفي. تحقق من الترخيص لدى هيئة السوق المالية قبل أي إيداع، ولا تثبّت برامج لغرباء. وإذا أودعت، فتوقف واتصل ببنكك وأبلغ عبر «كلنا أمن». وأبلغ عن الرقم في دليل الأرقام المزعجة في NoCall ليعرف غيرك من يتصل به.