ที่ปรึกษาการลงทุนและคริปโตปลอม: สายโทรศัพท์ที่สัญญาผลตอบแทนสูง

โทรศัพท์ดังขึ้น และเสียงที่สุภาพฟังดูเป็นมืออาชีพก็เล่าถึงโอกาสหนึ่งให้คุณฟัง: การลงทุนในคริปโต ในตลาดหุ้น หรือ "การเทรดด้วยปัญญาประดิษฐ์" ที่ให้ผลตอบแทนซึ่งไม่มีธนาคารไหนให้ได้ บางครั้งสายนี้โทรมาหลังจากที่คุณกรอกข้อมูลไว้ในโฆษณาที่มีใบหน้าคนดัง บางครั้งก็โทรมาโดยที่คุณไม่ได้ทําอะไรเลย นี่คือ กลโกงที่ปรึกษาการลงทุนปลอม หนึ่งในกลโกงทางโทรศัพท์ที่ทําให้เหยื่อแต่ละรายสูญเงินมากที่สุด สิ่งแรกที่ควรรู้คือ ไม่มีบริษัทที่ถูกกฎหมายรายใดโทรหาคุณโดยไม่ได้ร้องขอ เพื่อรับประกันกําไรสูงแบบไม่มีความเสี่ยง

กลโกงนี้ทํางานอย่างไร?

เกือบทุกครั้งจะเดินตามบทเดิม เป็นขั้นตอนที่ออกแบบมาให้คุณติดกับทีละน้อย:

1. เหยื่อล่อ โฆษณาบนโซเชียลมีเดียหรือเว็บไซต์ที่เลียนแบบหนังสือพิมพ์ โดยมีคนดัง "แนะนํา" แพลตฟอร์มหนึ่ง หรือการโทรมาแบบไม่ได้นัดหมาย พวกเขาจะขอชื่อ เบอร์โทร และอีเมล "เพื่อให้ที่ปรึกษาติดต่อกลับ"
2. การลงทุนครั้งแรกเพียงเล็กน้อย ที่ปรึกษาจะขอเงิน 200 หรือ 250 ยูโร (หรือเทียบเท่า) "เพื่อเปิดบัญชี" เป็นจํานวนไม่มากและฟังดูสมเหตุสมผล
3. กําไรปลอม คุณจะได้เข้าใช้แพลตฟอร์มที่มีกราฟและยอดเงินที่เพิ่มขึ้นทุกวัน ทั้งหมดเป็นเว็บไซต์ที่พวกเขาควบคุม ตัวเลขไม่ได้สะท้อนการลงทุนจริงใด ๆ บางครั้งพวกเขาถึงกับยอมให้คุณถอนเงินจํานวนเล็กน้อยเพื่อให้คุณไว้ใจ
4. แรงกดดันให้ลงทุนเพิ่ม โทรมาบ่อย มี "ผู้จัดการอาวุโส" และโอกาสที่ "ปิดวันนี้" พวกเขาจะยุให้คุณกู้เงิน ใช้เงินเก็บ หรือติดตั้งแอปควบคุมระยะไกล (AnyDesk, TeamViewer หรือแอปที่คล้ายกัน) "เพื่อช่วยคุณทําธุรกรรม"
5. การอายัด เมื่อคุณพยายามถอนเงิน ก็จะมีภาษี ค่าธรรมเนียม หรือ "เงินประกัน" ที่ต้องจ่ายก่อน ไม่ว่าคุณจะจ่ายเท่าไร เงินก็ไม่มีวันออกมา

การหลอกตามเงินคืนคืออะไร?

นี่คือ กลโกงครั้งที่สอง ที่มาหลังจากคุณเสียเงินไปแล้ว จะมีคนที่อ้างว่าเป็นสํานักงานกฎหมาย "หน่วยงานตามเงินคืน" หน่วยงานกํากับดูแลปลอม หรือแม้แต่ตํารวจหรือหน่วยปราบปรามอาชญากรรมไซเบอร์ของยุโรปติดต่อมา พวกเขารู้ว่าคุณเสียเงินไปเท่าไรและบนแพลตฟอร์มไหน เพราะ บ่อยครั้งพวกเขาคือมิจฉาชีพกลุ่มเดิม หรือซื้อข้อมูลของคุณมา

พวกเขาสัญญาว่าจะตามเงินคืนให้ แลกกับการจ่ายเงินล่วงหน้า เช่น ค่าทนาย ค่าธรรมเนียมศาล "เงินประกัน" หรือภาษีปลดล็อกเงิน นี่คือกลลวง: ไม่มีตํารวจหรือหน่วยงานรัฐใดเก็บเงินคุณเพื่อตามเงินคืน และไม่มีสํานักงานที่น่าเชื่อถือแห่งใดรับประกันผลลัพธ์ก่อนเริ่มงาน

สัญญาณอันตรายมีอะไรบ้าง?

• ผลตอบแทนสูงและรับประกัน ในการลงทุนจริง ผลตอบแทนสูงหมายถึงความเสี่ยงสูง คําว่า "ไม่มีความเสี่ยง" และ "รับประกัน" เป็นคําพูดของมิจฉาชีพ
• สายที่คุณไม่ได้ร้องขอ หรือสายที่โทรมาหลังจากกรอกแบบฟอร์มในโฆษณาที่มีคนดัง
• เร่งรัดตลอดเวลา: "โอกาสปิดวันนี้" "ถ้าไม่เข้าตอนนี้จะเสียโบนัส"
• ขอให้ติดตั้งแอปควบคุมระยะไกล บนโทรศัพท์หรือคอมพิวเตอร์
• ให้ชําระด้วยคริปโต โอนไปบัญชีต่างประเทศหรือบัญชีบุคคล ไม่เคยโอนไปยังสถาบันที่ระบุตัวตนได้
• ต้องจ่ายเงินก่อนจึงจะถอน เงินของตัวเองได้
• ให้เก็บเป็นความลับ: "อย่าบอกธนาคาร เขาไม่เข้าใจเรื่องนี้"
• บริษัทไม่มีชื่อในทะเบียนทางการ ในสเปน บริษัทที่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการด้านการลงทุนจะจดทะเบียนกับ CNMV (คณะกรรมการตลาดหลักทรัพย์ของสเปน) ซึ่งเผยแพร่คําเตือนเกี่ยวกับบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตด้วย ในประเทศอื่น ให้ตรวจสอบกับหน่วยงานกํากับดูแลทางการเงินของประเทศคุณ

ถ้าพวกเขากําลังโทรมาตอนนี้ ควรทําอย่างไร?

1. อย่าให้ข้อมูลใด ๆ และอย่าตกลงแม้แต่ "แค่ฟังข้อมูล" วางสายอย่างสุภาพโดยไม่ต้องอธิบาย
2. อย่าติดตั้งสิ่งใดตามที่พวกเขาขอ โดยเฉพาะแอปควบคุมระยะไกล
3. อย่าส่งเงินหรือคริปโต แม้แต่ "จํานวนเล็กน้อยเพื่อทดลอง"
4. ตรวจสอบบริษัทด้วยตัวเอง ในทะเบียนและรายชื่อคําเตือนของ CNMV (ในสเปน) หรือหน่วยงานกํากับดูแลทางการเงินของประเทศคุณ โดยค้นหาด้วยชื่อที่ถูกต้อง หากไม่มีชื่อเป็นบริษัทที่ได้รับอนุญาต ให้หยุดทันที
5. บล็อกเบอร์ และรายงานใน สมุดรายชื่อเบอร์สแปม เพื่อให้คนอื่นจําได้
6. หากไม่แน่ใจ ให้สอบถามธนาคารผ่านเบอร์ทางการที่อยู่บนบัตรหรือในแอป ในสเปนยังสามารถขอคําแนะนําฟรีได้ที่สายด่วน 017 ของ INCIBE ส่วนในประเทศอื่น ติดต่อหน่วยงานความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์แห่งชาติหรือสายด่วนคุ้มครองผู้บริโภค

ถ้าฉันลงทุนหรือจ่ายเงินไปแล้วล่ะ?

อย่าโทษตัวเอง เครือข่ายเหล่านี้ใช้บทพูดที่ขัดเกลามาอย่างดีและหลอกได้แม้แต่คนที่มีความรู้ด้านการเงิน สิ่งสําคัญคือต้องรีบลงมือ:

1. หยุดจ่ายเงิน ไม่ว่าจะเป็นภาษี ค่าธรรมเนียมการถอน หรือ "การโอนครั้งสุดท้าย" ทุกการจ่ายเพิ่มคือเงินที่เสียไป
2. ลบแอปควบคุมระยะไกลทั้งหมด และใช้อุปกรณ์อื่นที่ไว้ใจได้เปลี่ยนรหัสผ่านอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้งและอีเมล เปิดการยืนยันตัวตนสองขั้นตอน
3. โทรหาธนาคาร ที่เบอร์ทางการ อธิบายสิ่งที่เกิดขึ้น ขอให้อายัดบัตรหรือรายการโอนที่ค้างอยู่ และสอบถามช่องทางการร้องเรียนที่มี
4. รวบรวมหลักฐาน: ภาพหน้าจอแพลตฟอร์ม อีเมล แชต เบอร์โทรศัพท์ หลักฐานการชําระเงิน ที่อยู่กระเป๋าเงินคริปโต และแฮชของธุรกรรม
5. แจ้งความ พร้อมแนบทุกอย่างข้างต้น ในสเปนแจ้งที่ Policía Nacional (091) หรือ Guardia Civil (062) และโทร 112 ในกรณีฉุกเฉิน ส่วนประเทศอื่นให้แจ้งตํารวจในประเทศของคุณ
6. หากคุณใช้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตที่ถูกกฎหมาย ในการส่งเงิน ให้แจ้งแพลตฟอร์มนั้นด้วย บางครั้งพวกเขาสามารถทําเครื่องหมายที่อยู่ปลายทางได้

ดูรายละเอียดเพิ่มเติมเรื่องการเรียกเงินคืนได้ที่ วิธีได้เงินคืนจากการหลอกลวงทางโทรศัพท์

จะหลีกเลี่ยงกลโกงครั้งที่สองได้อย่างไร?

หลังจากเสียเงิน คุณจะกลายเป็นเป้าหมายอันดับต้น ๆ จําไว้ว่า:

• ระวังทุกคนที่ติดต่อมาเพื่อตามเงินคืนให้ โดยที่คุณไม่ได้ติดต่อไปเอง โดยเฉพาะถ้าเขารู้รายละเอียดคดีของคุณ
• ตํารวจไม่โทรมาเพื่อเก็บเงิน ตํารวจจะไม่ขอเงิน คริปโต หรือให้ติดตั้งสิ่งใดเพื่อคืนเงินที่คุณเสียไป
• อย่าจ่ายเงินล่วงหน้า ให้ใครก็ตามที่รับประกันว่าจะได้เงินคืน
• หากต้องการคําปรึกษาด้านกฎหมาย ให้หาทนายด้วยตัวเอง ตรวจสอบว่ามีใบอนุญาตว่าความ และขอใบเสนอราคาเป็นลายลักษณ์อักษร

คําถามที่พบบ่อย

ฉันเห็นโฆษณาที่มีคนดังที่รู้จักกันดี นั่นไม่ใช่การรับประกันหรือ? ไม่ใช่ มิจฉาชีพใช้ภาพของบุคคลสาธารณะโดยไม่ได้รับอนุญาต พร้อมข่าวปลอมและแม้แต่วิดีโอที่ถูกตัดต่อ คนดังในโฆษณาการลงทุนปาฏิหาริย์คือสัญญาณอันตราย ไม่ใช่เครื่องยืนยันความน่าเชื่อถือ

ตอนแรกพวกเขาให้ฉันถอนเงินได้นิดหน่อย แสดงว่าเป็นของจริงหรือ? นั่นเป็นส่วนหนึ่งของบท การถอนเงินเล็กน้อยแทบไม่ทําให้มิจฉาชีพเสียอะไร แต่ช่วยให้คุณยอมลงทุนมากขึ้นอีกมากในภายหลัง

ฉันจะได้เงินที่ส่งไปเป็นคริปโตคืนไหม? ยาก แต่การแจ้งความเร็วและให้ข้อมูลที่อยู่กระเป๋าเงินและธุรกรรมจะเพิ่มโอกาส ระวังใครก็ตามที่ยืนยันว่าทําได้แลกกับการจ่ายเงินล่วงหน้า

พวกเขาโทรมาจากเบอร์ในประเทศ แปลว่าบริษัทอยู่ในประเทศฉันใช่ไหม? ไม่ใช่ เบอร์โทรศัพท์ปลอมแปลงหรือเช่าได้ง่าย รหัสพื้นที่ไม่ได้บอกว่าใครอยู่เบื้องหลังสาย

สรุป

เมื่อมีสายที่สัญญาผลตอบแทนสูง: วางสาย อย่าติดตั้งอะไร อย่าจ่ายเงิน และตรวจสอบบริษัทกับหน่วยงานกํากับดูแลทางการเงิน (ในสเปนคือ CNMV) หากจ่ายเงินไปแล้ว: หยุดจ่าย แจ้งธนาคาร เก็บหลักฐาน และแจ้งความ และถ้าต่อมามีใครเสนอว่าจะตามเงินคืนให้แลกกับเงินล่วงหน้า นั่นคือกลโกงเดิมในคราบใหม่ NoCall ช่วยให้คุณรู้จักเบอร์ที่ถูกรายงานไว้ก่อนรับสาย หากคุณได้รับสายแบบนี้ โปรดรายงานใน สมุดรายชื่อเบอร์สแปมของ NoCall เพื่อไม่ให้ใครต้องตกเป็นเหยื่ออีก